保險(xiǎn)自查報(bào)告[優(yōu)選]
在人們素養(yǎng)不斷提高的今天，報(bào)告的使用頻率呈上升趨勢(shì)，通常情況下，報(bào)告的內(nèi)容含量大、篇幅較長。一聽到寫報(bào)告就拖延癥懶癌齊復(fù)發(fā)？以下是小編為大家收集的保險(xiǎn)自查報(bào)告，歡迎大家分享。
![保險(xiǎn)自查報(bào)告[優(yōu)選]](/pic/00/d7d4b2e9b1a8b8e611_5efbf689afc27.jpg)
保險(xiǎn)自查報(bào)告1
時(shí)間過的好快，轉(zhuǎn)眼間一段時(shí)間的時(shí)間又要過去了，真是時(shí)不我待。在加入xx保險(xiǎn)xx分公司的半年時(shí)間內(nèi)，得到大家的幫忙實(shí)在是太多，此刻我將本年度的工作狀況匯報(bào)一下：
理賠理算崗位是一個(gè)工作十分較為繁瑣的崗位。它在理賠的整個(gè)流程上算是最后一道關(guān)口。是這是一項(xiàng)十分需要耐心和細(xì)心的工作崗位。對(duì)于我的工作，我有得有失，做的并不夠完善。
一、理賠案件結(jié)案：從客戶出現(xiàn)報(bào)案后，現(xiàn)場查勘完畢，客戶交起索賠材料，定損后錄入新系統(tǒng)，轉(zhuǎn)到核價(jià)崗，做完理算，領(lǐng)導(dǎo)審批簽字，方可拿給財(cái)務(wù)部轉(zhuǎn)賬匯款。截止12月份，已結(jié)xx余件已決賠案。并且在透過年底理賠部全部門的努力，將已決案件結(jié)案率成功的從70%提升至85%以上，完成了總公司下達(dá)分公司理賠結(jié)案率的任務(wù)。
二、通知客戶及時(shí)理賠提高結(jié)案率：通知客戶需要超多時(shí)間，在告訴客戶一共賠付多少的狀況下，多數(shù)都需要講清楚具體的賠償項(xiàng)目，告知需要哪些手續(xù)，還缺少什么材料。因?yàn)槊恳粋�(gè)案件不同，每一個(gè)客戶也不同，不同意賠付價(jià)格的客戶不在少數(shù)，客戶的龐然大怒和不理解是常有之事，只能耐心的一一向客戶解釋和客戶做好溝通，避免不必要的麻煩，解決不了得問題也會(huì)存在，只有及時(shí)安撫客戶情緒，告知保險(xiǎn)公司條款，如不計(jì)免賠，xx元絕對(duì)免賠等等。
三、案件整理歸檔：在一個(gè)案件賠款完畢后，需要將車險(xiǎn)理賠卷宗按照?qǐng)?bào)案整理排序，填寫好名稱。每個(gè)案子材料不同，薄厚程度也不同，需要的時(shí)間更是不同。每一個(gè)案子排完順序后，用裝訂機(jī)打孔，打好孔之后，用裝訂線把每個(gè)案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后案卷皮粘貼好。按要求把險(xiǎn)種分類，然后按賠案號(hào)排序，分別裝入檔案盒，在檔案號(hào)標(biāo)注清楚，然后歸檔檔案櫥內(nèi)。以便以后的檢查和檔案查找。
總而言之，理賠崗位體現(xiàn)了公司的形象是公司的對(duì)外服務(wù)窗口，所以無論是接個(gè)電話還是迎來送往，我時(shí)刻注意自己的言談舉止，不因?yàn)樽约旱倪^失而影響到整個(gè)公司的形象。做到自己的，發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，加強(qiáng)各崗位間的協(xié)調(diào)、配合的整體聯(lián)動(dòng)，增強(qiáng)公司員工的`協(xié)同作戰(zhàn)潛力，才能促進(jìn)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。再次，謝謝所有的新老同事，謝謝領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的寬容與教導(dǎo)，在今后的工作中，我將努力把自己培養(yǎng)成一個(gè)愛崗敬業(yè)、適應(yīng)性強(qiáng)、有獨(dú)立潛力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的合格員工。“人生的價(jià)值在于奉獻(xiàn)”在未來前進(jìn)的道路上，我將憑著自己對(duì)xx保險(xiǎn)公司的激情和熱情，為我公司保險(xiǎn)事業(yè)繼續(xù)奉獻(xiàn)我的熱血、智慧和青春。
保險(xiǎn)自查報(bào)告2
根據(jù)《關(guān)于督查全市社會(huì)保險(xiǎn)基金自查整改工作的通知》（大人社發(fā)〔x〕x號(hào)）要求，連日來，由我局牽頭，聯(lián)合財(cái)政局、審計(jì)局和社會(huì)保險(xiǎn)基金經(jīng)辦機(jī)構(gòu)等部門，對(duì)全市社會(huì)保險(xiǎn)基金工作進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)就自查情況報(bào)告如下：
一、基本情況我局負(fù)責(zé)社會(huì)保險(xiǎn)基金征繳和支付的單位共有x個(gè)，即市就業(yè)服務(wù)中心、社會(huì)保險(xiǎn)基金管理中心、機(jī)關(guān)事業(yè)單位社會(huì)保險(xiǎn)中心和職工醫(yī)療保險(xiǎn)管理中心和新型農(nóng)村合作醫(yī)療管理中心。目前，全市企業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)參保x人，工傷保險(xiǎn)參保x人，生育保險(xiǎn)參保x人，失業(yè)保險(xiǎn)參保x人。機(jī)關(guān)事業(yè)單位參加養(yǎng)老保險(xiǎn)x人，參加失業(yè)保險(xiǎn)x人，參加生育保險(xiǎn)x人，參加工傷保險(xiǎn)x人。醫(yī)療保險(xiǎn)參保x人（其中，城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)參保x人，參保率為x%）。今年上半年，共征繳社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)x萬元（其中，征繳企業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)x萬元、工傷保險(xiǎn)費(fèi)x萬元、生育保險(xiǎn)費(fèi)x萬元、失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)x萬元，征繳機(jī)關(guān)事業(yè)單位養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)x萬元、工傷保險(xiǎn)費(fèi)x萬元、生育保險(xiǎn)費(fèi)x萬元、失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)x萬元，征繳醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)x萬元），支付各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)金x萬元（其中，支付企業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)金x萬元、工傷保險(xiǎn)金x萬元、生育保險(xiǎn)金x萬元、失業(yè)保險(xiǎn)金x萬元，支付機(jī)關(guān)事業(yè)單位養(yǎng)老保險(xiǎn)金x萬元、失業(yè)保險(xiǎn)金x萬元、生育保險(xiǎn)金x萬元、工傷保險(xiǎn)金x萬元，支付醫(yī)療保險(xiǎn)金x萬元）。20xx年，有x人參加了新型農(nóng)村合作醫(yī)療（含低保、五保x人），參合率為農(nóng)村常住人口的x.x%。籌集新型農(nóng)村合作醫(yī)療基金x萬元，已有x人次住院就醫(yī)，支付住院醫(yī)療費(fèi)補(bǔ)助x萬元,人均補(bǔ)助x元。
二、自查工作
（一）提高思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)社會(huì)保險(xiǎn)基金是社會(huì)保險(xiǎn)的生命線，基金安全關(guān)乎廣大參保人員的切身利益，影響社會(huì)和諧穩(wěn)定，也事關(guān)黨和政府的執(zhí)行力和公信力。我局高度重視社會(huì)保險(xiǎn)基金自查整改工作，接到《通知》后，立即召開專題會(huì)議進(jìn)行安排部署。會(huì)上，主要領(lǐng)導(dǎo)向經(jīng)辦機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)科長會(huì)議傳達(dá)了《通知》精神，并將任務(wù)逐一分解，明確責(zé)任，落實(shí)任務(wù)。同時(shí)，成立社會(huì)保險(xiǎn)基金自查整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，局長任組長，各副局長任副組長，各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和相關(guān)科室科長為成員。根據(jù)《通知》要求，各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)結(jié)合自身實(shí)際情況，制定了自查計(jì)劃和整改方案，重點(diǎn)圍繞社會(huì)保險(xiǎn)基金的征繳、管理和支付等方面，認(rèn)真開展自查和整改工作。
（二）健全規(guī)章制度，嚴(yán)格規(guī)范管理一是建立財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度。為規(guī)范和加強(qiáng)社會(huì)保險(xiǎn)基金的'管理使用，各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)，并通過ISOx質(zhì)量管理體系認(rèn)證，進(jìn)一步健全了財(cái)務(wù)管理制度，實(shí)行收支兩條線，對(duì)征收的各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)均單獨(dú)核算，分開管理，專款專用，沒有社會(huì)保險(xiǎn)基金之間相互串用問題。在銀行建立社會(huì)保險(xiǎn)資金財(cái)政專戶，各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)征繳的社會(huì)保險(xiǎn)基金全部存入財(cái)政專戶，做到專款專用，沒有挪用問題。設(shè)立財(cái)務(wù)管理機(jī)構(gòu)，配備具有專業(yè)技術(shù)水平的管理人員，建立健全統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，做到日清月結(jié)。嚴(yán)格執(zhí)行社會(huì)保險(xiǎn)基金會(huì)計(jì)制度，規(guī)范會(huì)計(jì)核算，做到社會(huì)保險(xiǎn)基金會(huì)計(jì)報(bào)表編報(bào)及時(shí)、數(shù)字真實(shí)、內(nèi)容完整、說明清楚、手續(xù)齊備。努力做好社保基金的計(jì)劃、控制、核算、分析和考核工作，如實(shí)反映基金收支狀況。二是建立內(nèi)部監(jiān)督制度。各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)建立內(nèi)部控制制度，防止出現(xiàn)紕漏。機(jī)關(guān)事業(yè)單位社會(huì)保險(xiǎn)中心建立層層報(bào)批制度。職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)管理中心在基金征繳和支付方面建立了部門間相互監(jiān)督機(jī)制，征繳科與基金科每天核對(duì)應(yīng)收款項(xiàng)與開出的票據(jù)，保證了票款賬相符，并建立了領(lǐng)取、收回簽章負(fù)責(zé)制。市就業(yè)服務(wù)中心失業(yè)保險(xiǎn)科制定了計(jì)算機(jī)收繳管理制度、基金上繳制度、審核認(rèn)定發(fā)放制度，銀行進(jìn)賬單全部實(shí)行計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)化管理。三是建立基金及時(shí)上解制度。各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)社保基金收入及
保險(xiǎn)自查報(bào)告3
根據(jù)《社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定（試行）》（人力資源和社會(huì)保障部令第3號(hào)）、《廣西壯族自治區(qū)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理暫行辦法》（桂人社發(fā)【20xx】130號(hào)、《廣西壯族自治區(qū)城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定（試行）》（桂人社發(fā)【20xx】32號(hào)）等文件精神，為了加強(qiáng)和規(guī)范我局社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理，維護(hù)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案真實(shí)、完整和安全，促進(jìn)檔案管理工作規(guī)范化、制度化、信息化，發(fā)揮檔案的服務(wù)作用，我股室做了大量細(xì)致的工作，現(xiàn)將我股室社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案檢查工作如下：
—、認(rèn)識(shí)到位、責(zé)任到人。
按照《廣西壯族自治區(qū)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理暫行辦法》文件精神，局領(lǐng)導(dǎo)高度重視，設(shè)立了社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理股，配備了檔案庫房和檔案電腦管理軟件，設(shè)立專職檔案管理人員和兼職社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案員，負(fù)責(zé)各科室檔案的搜集、整理、立卷和歸檔，為實(shí)現(xiàn)信息化管理奠定基礎(chǔ)。
二、加強(qiáng)管理。
我股室根據(jù)《檔案法》及《廣西壯族自治區(qū)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定（試行）》有關(guān)規(guī)定，結(jié)合社會(huì)保險(xiǎn)基金業(yè)務(wù)的特點(diǎn)制定了一系列業(yè)務(wù)檔案管理制度，在制度、約制上各股室之間業(yè)務(wù)檔案牽制性，使我局的檔案管理工作有章可循、相互依存。我局社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案將順其自然的走向標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化，并對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)基金各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理起到了基礎(chǔ)性科學(xué)管理并被完整利用。
三、社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案歸檔整理情況。
根據(jù)《自治區(qū)社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理細(xì)則（辦法）》的'管理要求，本著“集中統(tǒng)一管理，按業(yè)務(wù)險(xiǎn)種分類管理”原則，目前我股室已整理完成20xx、20xx年各類社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案立卷305冊(cè)。
四、業(yè)務(wù)檔案工作存在問題和今后努力方向。
1、問題：是社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作一直以來重業(yè)務(wù)輕管理，歷年的業(yè)務(wù)檔案在各股室分散、雜亂尚未整理，現(xiàn)在一次性整理工作量大、涉及面廣、種類繁多、進(jìn)度緩慢。
2、社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理知識(shí)還需要進(jìn)一步普及和深入，針對(duì)以上不足，我股室將在今后的社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理工作切實(shí)加以改進(jìn)。力爭通過今年市認(rèn)定達(dá)標(biāo)驗(yàn)收。
為落實(shí)集團(tuán)公司要求，確保我市郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)文件運(yùn)行，根據(jù)縣局指示我局開展了了一次自查活動(dòng)，具體自查情況如下：
1、業(yè)務(wù)開辦逐級(jí)授權(quán)，授權(quán)規(guī)范，并在上級(jí)授權(quán)規(guī)范內(nèi)開展業(yè)務(wù)
2、不存在違反法律法規(guī)開展業(yè)務(wù)，代理關(guān)系和法律責(zé)任不清楚等問題導(dǎo)致的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患
3、代理保險(xiǎn)人從業(yè)人員沒有考取相應(yīng)的從業(yè)資格證
4、網(wǎng)點(diǎn)取得了《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》，張貼在顯要位置。與保險(xiǎn)系統(tǒng)網(wǎng)店名稱相符
5、營業(yè)廳按規(guī)定張貼了《人身保險(xiǎn)投保提示》
6、當(dāng)期銷售的產(chǎn)品沒有超過三家保險(xiǎn)公司
7、投保時(shí)按規(guī)定填寫《投保單》、《投保人風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估報(bào)告》、《人身保險(xiǎn)投保提示書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執(zhí)、委托授權(quán)書等重要文件的行為
8、嚴(yán)格按規(guī)定留存客戶身份證復(fù)印件，對(duì)于投保人與被保險(xiǎn)人不是同一人的，要求提供被保險(xiǎn)人的有效身份證件
9、不存在銷售誤導(dǎo)行為，能正確解釋保險(xiǎn)產(chǎn)品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失
10、網(wǎng)點(diǎn)日間業(yè)務(wù)及時(shí)上繳后督，并留存交接記錄
11、擺放的資料合規(guī)，沒有自行印制宣傳資料
12、建立了客戶投訴及危機(jī)事件處理預(yù)案，妥善處理客戶投訴，并做好記錄
13、建立了客戶臺(tái)帳
14、填寫的客戶信息真實(shí)有效
15、操作員密碼定期修改，不使用他人工號(hào)辦理業(yè)務(wù)
16、系統(tǒng)操作員與網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際人員相符，人員調(diào)整合規(guī)
17、網(wǎng)點(diǎn)單證賬實(shí)相符，順號(hào)使用，留存憑證量不超限
18、按規(guī)定進(jìn)行單證的請(qǐng)領(lǐng)、交接，并留有相關(guān)記錄
19、嚴(yán)格按協(xié)議規(guī)定的結(jié)算機(jī)構(gòu)、結(jié)算周期、手續(xù)費(fèi)、結(jié)算保費(fèi)及手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)收入全額入賬
20、設(shè)立專門的業(yè)務(wù)臺(tái)帳和財(cái)務(wù)賬薄記載保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)
21、不存在挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金的行為
22、不存在直接收取保險(xiǎn)公司好處費(fèi)和手續(xù)費(fèi)之外的任何費(fèi)用
保險(xiǎn)自查報(bào)告4
20××年，縣醫(yī)保局在縣人社（黨組）的正確領(lǐng)導(dǎo)下，充分發(fā)揮“大醫(yī)保”職能職責(zé)作用，緊密跟隨省市人社（醫(yī)保）行業(yè)主管部門的業(yè)務(wù)索引，積極探索新時(shí)期下醫(yī)療保險(xiǎn)工作多元化發(fā)展延伸新趨勢(shì)，秉承“基金安全是前提、規(guī)范管理是動(dòng)力、推動(dòng)醫(yī)保健康持續(xù)發(fā)展為目的”的核心理念，盡心盡責(zé)服務(wù)醫(yī)保民生事業(yè)，上下一心，通盤考慮，整體推進(jìn)全縣醫(yī)療扶貧攻堅(jiān)工作，正確處理“管理、服務(wù)、保障”三者之間的關(guān)系。圓滿達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。根據(jù)
一、基本情況及運(yùn)行成效
20××年，我局按照縣委政府考核目標(biāo)和市縣人社部門對(duì)醫(yī)保工作設(shè)計(jì)的規(guī)定動(dòng)作和硬性指標(biāo)，扎扎實(shí)實(shí)地抓好各項(xiàng)工作的落實(shí)，有力地保證了各項(xiàng)預(yù)期目標(biāo)任務(wù)按時(shí)完成。
（一）城鄉(xiāng)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)政策范圍內(nèi)報(bào)銷比圓滿完成
20××年1月1日-11月30日，全縣已有79371人次城鄉(xiāng)居民享受住院補(bǔ)償，住院總費(fèi)用為40854.95萬元，共使用住院統(tǒng)籌基金達(dá)20018.93萬元，人均補(bǔ)償達(dá)2522.2元。實(shí)際報(bào)付比達(dá)49%，參保居民政策范圍內(nèi)報(bào)付比達(dá)78.3%。有1187228人次使用門診統(tǒng)籌基金3645.39萬元、有1569人享受住院分娩報(bào)銷238.99萬元、有1894人次享受門診重癥補(bǔ)償326.88萬元、有338人次享受慢病門診報(bào)銷31.07萬元、支出一般診療費(fèi)達(dá)731.69萬元。
（二）超任務(wù)完成發(fā)展基層村衛(wèi)生室和定點(diǎn)藥店
20××年，我局積極配合縣衛(wèi)計(jì)部門，對(duì)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院業(yè)務(wù)下屬的14家村衛(wèi)生室聯(lián)通醫(yī)保金保軟件系統(tǒng)，保證轄區(qū)內(nèi)參保群眾能正常享受城鄉(xiāng)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)普通門診服務(wù)。另外全年共開通8家定點(diǎn)藥店的網(wǎng)絡(luò)覆蓋，保證能正常享受《社會(huì)保障卡》的相關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)。
（三）積極提升異地就醫(yī)報(bào)銷服務(wù)質(zhì)量，統(tǒng)籌區(qū)內(nèi)即時(shí)結(jié)算全面實(shí)現(xiàn)
積極完善參保人員異地就醫(yī)審算制度，進(jìn)一步簡化辦事流程。平常縣外縣外非統(tǒng)籌區(qū)受理報(bào)銷資料七個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)撥付報(bào)銷醫(yī)療費(fèi)用；縣外非統(tǒng)籌區(qū)住院大額度費(fèi)用和外傷住院病歷受理報(bào)銷資料后十五個(gè)工作日內(nèi)撥付報(bào)銷醫(yī)療費(fèi)用；歲末年初網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行壓力大和報(bào)賬高峰期的特殊情況下，縣外非統(tǒng)籌區(qū)受理報(bào)銷資料后一個(gè)月內(nèi)撥付報(bào)銷醫(yī)療費(fèi)用；對(duì)省異地就醫(yī)即時(shí)結(jié)算責(zé)任人員明確，落實(shí)專人負(fù)責(zé)日常工作，20××年我縣城鎮(zhèn)職工醫(yī)保異地聯(lián)網(wǎng)直報(bào)工作不斷得以加強(qiáng)。開通異地住院即時(shí)結(jié)算達(dá)70%。全xxx市范圍內(nèi)，與所有開通金保軟件聯(lián)網(wǎng)的定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)和定點(diǎn)藥店實(shí)行即時(shí)結(jié)算，極大方便了廣大城鄉(xiāng)居民和城鎮(zhèn)職工就近就醫(yī)。
（四）單病種付費(fèi)工作如期推進(jìn)
20××年，嚴(yán)格執(zhí)行《xxx市人力資源和社會(huì)保障局xxx市財(cái)政局xxx市衛(wèi)生局關(guān)于完善城鄉(xiāng)居民醫(yī)保分級(jí)診療及雙向轉(zhuǎn)診制度的通知》（x人社辦發(fā)〔20××〕134號(hào)）和
(五)城鄉(xiāng)居民大病補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)報(bào)銷比例穩(wěn)中有升
根據(jù)xxx市人民政府辦公室《關(guān)于印發(fā)
二、存在的問題
一是城鄉(xiāng)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)住院報(bào)銷比例偏低。
20xx年新農(nóng)合啟動(dòng)之初，人均籌資標(biāo)準(zhǔn)為45元，其中財(cái)政補(bǔ)助35元/人，個(gè)人籌資10元/人。20××年城鄉(xiāng)居民醫(yī)保人均籌資標(biāo)準(zhǔn)為600元，其中財(cái)政補(bǔ)助450元/人，個(gè)人籌資150元/人和270元/人兩檔。基金的抗風(fēng)險(xiǎn)能力得到了明顯提升，保障能力顯著增強(qiáng)，全民醫(yī)保持續(xù)縱深發(fā)展逐步進(jìn)入快車道時(shí)代。從以上數(shù)據(jù)可以看出，十一年時(shí)間，籌資標(biāo)準(zhǔn)和各級(jí)財(cái)政補(bǔ)助組成的基金總量增加13倍不止，但實(shí)際報(bào)銷比例仍然徘徊在50%以下，城鄉(xiāng)居民醫(yī)保繳費(fèi)檔次和待遇標(biāo)準(zhǔn)仍然顯得失調(diào)，這里面除了群眾健康意識(shí)明顯增強(qiáng)和物價(jià)杠桿的因素，更多的還是頂層制度設(shè)計(jì)和醫(yī)改成效不強(qiáng)的原因，特別是職能整合后，各區(qū)縣醫(yī)保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)無任何城鄉(xiāng)居民醫(yī)保自選動(dòng)作和因地制宜的空間，沒有發(fā)揮好城鄉(xiāng)居民醫(yī)保基金的使用效率。
二是醫(yī)療扶貧的上下口徑不一，日常管理難度大。
20××年4月市縣扶貧移民工作部門與市人社局信息中心對(duì)建檔立卡貧困人口基礎(chǔ)信息和數(shù)據(jù)進(jìn)行了更正和微調(diào)，20××年醫(yī)療扶貧工作產(chǎn)生了一定程度的波動(dòng)影響。20××年4月27日、5月24日，市人社局信息中心分批對(duì)貧困人員在金保系統(tǒng)中進(jìn)行了重新標(biāo)識(shí)，此前已經(jīng)享受了貧困人員醫(yī)療待遇而現(xiàn)在又不該繼續(xù)享受的，醫(yī)保基金進(jìn)行了支付；而該時(shí)間段住院的貧困人員應(yīng)享受醫(yī)療救助政策卻沒有享受到該政策，是否納入補(bǔ)報(bào)范圍，目前無統(tǒng)一口徑。另一方面從20××年1月1日開始，截止到目前，建檔立卡貧困人員因其住院不需要支付任何醫(yī)療費(fèi)用，大量可到門診醫(yī)治疾病的病人鉆政策空子申請(qǐng)住院，提高了住院率，且醫(yī)院在診療過程中存在不規(guī)范治療，大處方大檢查現(xiàn)象嚴(yán)重，造成醫(yī)保稽核難度增加，醫(yī)保基金運(yùn)行潛在風(fēng)險(xiǎn)加大。
三是醫(yī)療機(jī)構(gòu)逐利心態(tài)重，主動(dòng)控費(fèi)、節(jié)約使用醫(yī)保基金觀念不強(qiáng)。
醫(yī)療衛(wèi)生體制改革處于漸行中，相關(guān)政策和各級(jí)財(cái)政配套資金不到位，業(yè)務(wù)收入仍然是醫(yī)療機(jī)構(gòu)的自身建設(shè)和醫(yī)護(hù)人員績效工資的主要來源，也是上級(jí)衛(wèi)生行政單位對(duì)醫(yī)院的重要考核指標(biāo)。造成醫(yī)療機(jī)構(gòu)入院門檻低、住院病人居高不下的現(xiàn)象。加之部分醫(yī)護(hù)人員片面追求業(yè)務(wù)收入，置國家法規(guī)和病人權(quán)益于不顧，利用服務(wù)對(duì)象醫(yī)療知識(shí)匱乏的弱點(diǎn)，分解檢查、重復(fù)檢查、開大處方、人情方、濫用藥等現(xiàn)象不同程度存在，而醫(yī)保稽查部門人少量大，不可能面面俱到的管理督促，上級(jí)也沒有出臺(tái)剛性的臨床檢查用藥的流程和制度等。上述現(xiàn)象的管理很大程度上是流于形式。
三、20××年工作安排
努力踐行全市大醫(yī)保工作服務(wù)辦理“零距離”、服務(wù)事項(xiàng)“零積壓”、服務(wù)對(duì)象“零投訴”的“三零服務(wù)”工作理念，構(gòu)建人文醫(yī)保、便民醫(yī)保、和諧醫(yī)保、規(guī)范醫(yī)保、陽光醫(yī)保，促進(jìn)我縣醫(yī)療保險(xiǎn)事業(yè)又好又快發(fā)展。
進(jìn)一步加大定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)監(jiān)管力度
提高醫(yī)療服務(wù)水平和質(zhì)量，完善和簡化就診程序，做到合理用藥、合理檢查、合理治療，降低成本，有力保障人民群眾的合法醫(yī)療權(quán)益。
穩(wěn)步推進(jìn)城鄉(xiāng)居民醫(yī)保分級(jí)診療及雙向轉(zhuǎn)診制度
進(jìn)一步強(qiáng)化宣傳分級(jí)診療及雙向轉(zhuǎn)診實(shí)施范圍，大力貫徹落實(shí)城鄉(xiāng)居民醫(yī)保支付政策。加強(qiáng)對(duì)定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，對(duì)為不符合上轉(zhuǎn)條件人員出具虛假證明及偽造材料的醫(yī)務(wù)人員，取消醫(yī)保醫(yī)師資格；對(duì)多次違規(guī)的定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)，由人社部門取消醫(yī)保定點(diǎn)資格。同時(shí)督促定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)建立告知制度，將基層首診、雙向轉(zhuǎn)診、分級(jí)診療相關(guān)政策宣傳執(zhí)行到位，確保我縣城鄉(xiāng)居民醫(yī)保分級(jí)診療及雙向轉(zhuǎn)診制度穩(wěn)步推進(jìn)。
（三）加大醫(yī)療扶貧工作力度，確保建檔立卡貧困人員合法醫(yī)療權(quán)益
一是確保貧困人口政策范圍內(nèi)住院醫(yī)療費(fèi)用報(bào)銷比例達(dá)到100%。
二是加大審核力度，督促縣域內(nèi)各定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)對(duì)建檔立卡貧困人口基本醫(yī)療保險(xiǎn)、政策性傾斜支付和大病補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)政策落實(shí)到位。
三是繼續(xù)穩(wěn)步實(shí)施慢性和重癥特殊疾病門診政策。
四是加大建檔立卡貧困人員單病種付費(fèi)的落實(shí)和督查力度。
20××年××月××日
保險(xiǎn)自查報(bào)告5
一、引言
保險(xiǎn)公司是為人們提供風(fēng)險(xiǎn)保障、財(cái)富管理和投資增值的機(jī)構(gòu)，同時(shí)也是重要的金融服務(wù)公司。銷售作為保險(xiǎn)公司的重要組成部分，關(guān)系到公司的發(fā)展和客戶滿意度。為了規(guī)范銷售行為，提高銷售效率，本報(bào)告對(duì)公司的銷售情況進(jìn)行了自查。
二、銷售管理情況
1.銷售管理制度
公司已建立了完整的銷售管理制度，包括銷售流程、銷售管理規(guī)定和銷售績效考核等方面，保證了銷售過程的規(guī)范和透明。
2.銷售人員隊(duì)伍
公司的銷售人員隊(duì)伍數(shù)量充足，且擁有較高的專業(yè)素質(zhì)和豐富的銷售經(jīng)驗(yàn)。公司還積極開展銷售培訓(xùn)和交流活動(dòng)，提高銷售人員的技能和專業(yè)水平。
3.銷售渠道
公司的銷售渠道比較完善，包括門店銷售、電話銷售、網(wǎng)絡(luò)銷售和代理銷售等，不同的銷售渠道能夠滿足不同客戶群體的需求。
三、銷售情況分析
1.銷售情況概述
公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售情況良好，但部分產(chǎn)品的銷售占比較低。市場競爭激烈，需要進(jìn)一步提高產(chǎn)品的競爭力和銷售效率。
2.銷售市場分析
公司的銷售市場主要分布在一、二線城市，客戶群體以白領(lǐng)和中產(chǎn)階級(jí)為主。公司需進(jìn)一步開拓三、四線城市和農(nóng)村市場，提高銷售收入。
3.銷售產(chǎn)品分析
公司的'重點(diǎn)產(chǎn)品為壽險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)和車險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品的銷售收入占比較高。但少數(shù)產(chǎn)品的銷售占比較低，需要關(guān)注這些產(chǎn)品的銷售情況，進(jìn)行合理化調(diào)整。
四、銷售風(fēng)險(xiǎn)控制
1.銷售人員管理
公司已建立健全的銷售人員管理制度，從招聘和培訓(xùn)到績效考核和監(jiān)督管理，全面掌控銷售人員的行為和業(yè)績，保證銷售行為合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)可控。
2.銷售過程控制
公司的銷售過程經(jīng)過標(biāo)準(zhǔn)化和系統(tǒng)化的管理，客戶信息安全得到保障，銷售過程中的風(fēng)險(xiǎn)得到控制。公司還通過推出用戶權(quán)益保障計(jì)劃，加強(qiáng)對(duì)客戶權(quán)益的保護(hù)。
3.風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估
對(duì)于存在風(fēng)險(xiǎn)的銷售行為，公司進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估，及時(shí)采取措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范和控制。公司還定期開展銷售風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
五、發(fā)展建議
在保證銷售合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，公司應(yīng)不斷開拓新的銷售渠道和市場，提高產(chǎn)品的競爭力和銷售效率，加強(qiáng)客戶服務(wù)和保障，不斷提升公司的品牌形象和市場競爭力。
六、結(jié)論
本自查報(bào)告的編制，有效地發(fā)現(xiàn)和解決了公司銷售管理中存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，為公司的銷售工作提供了指導(dǎo)和建議，為公司的可持續(xù)發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
保險(xiǎn)自查報(bào)告6
一、前言
工傷保險(xiǎn)是我國社會(huì)保險(xiǎn)制度的一項(xiàng)重要組成部分，旨在保障勞動(dòng)者的權(quán)益，減輕企業(yè)用工成本，改善勞動(dòng)關(guān)系，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。為了進(jìn)一步加強(qiáng)工傷保險(xiǎn)管理，確保省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)的企業(yè)、事業(yè)單位和個(gè)體工商戶全面參保、遵規(guī)守紀(jì)，我們組織了一次自查活動(dòng)，希望通過此次自查能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題，保障勞動(dòng)者的權(quán)益，促進(jìn)企業(yè)的良性發(fā)展。
二、自查內(nèi)容
本次自查主要包括以下幾個(gè)方面：
1. 工傷保險(xiǎn)的參保情況
2. 工傷保險(xiǎn)的繳費(fèi)情況
3. 工傷保險(xiǎn)基金的管理和使用情況
4. 工傷保險(xiǎn)待遇的發(fā)放情況
5. 工傷保險(xiǎn)理賠的處理情況
6. 工傷保險(xiǎn)的宣傳與培訓(xùn)情況
三、自查結(jié)果
1. 工傷保險(xiǎn)的參保情況
通過自查發(fā)現(xiàn)，企業(yè)、事業(yè)單位和個(gè)體工商戶參保率普遍較高，但仍有少數(shù)單位和個(gè)人未參加工傷保險(xiǎn)，需要及時(shí)加強(qiáng)宣傳和勸導(dǎo)，讓更多人認(rèn)識(shí)到參保的重要性和必要性，進(jìn)一步提高參保率。
2. 工傷保險(xiǎn)的繳費(fèi)情況
通過自查發(fā)現(xiàn)，大部分企業(yè)和個(gè)體工商戶按時(shí)繳納工傷保險(xiǎn)費(fèi)，但也有少數(shù)單位存在未按規(guī)定繳費(fèi)的情況，需要及時(shí)糾正，確保企業(yè)用工成本合理、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展。
3. 工傷保險(xiǎn)基金的管理和使用情況
通過自查發(fā)現(xiàn)，工傷保險(xiǎn)基金的管理和使用情況普遍符合規(guī)定，沒有出現(xiàn)較大的.問題，但也需要加強(qiáng)監(jiān)管，確保基金的安全、穩(wěn)定和有效運(yùn)轉(zhuǎn)，為勞動(dòng)者提供更加豐富的保障。
4. 工傷保險(xiǎn)待遇的發(fā)放情況
通過自查發(fā)現(xiàn)，工傷保險(xiǎn)待遇的發(fā)放情況較好，基本覆蓋了所有符合條件的勞動(dòng)者，但也存在一些問題，如工傷待遇的標(biāo)準(zhǔn)不夠明確、發(fā)放的速度不夠快捷等，需要及時(shí)改善，進(jìn)一步提高勞動(dòng)者的待遇水平。
5. 工傷保險(xiǎn)理賠的處理情況
通過自查發(fā)現(xiàn)，工傷保險(xiǎn)理賠的處理情況良好，業(yè)務(wù)能力扎實(shí)，勞動(dòng)者的合法權(quán)益得到了有效保障。但也存在一些問題，如理賠時(shí)間較長、理賠標(biāo)準(zhǔn)過于嚴(yán)格等，需要進(jìn)一步改進(jìn)，讓勞動(dòng)者感受到更大的溫暖和保障。
6. 工傷保險(xiǎn)的宣傳與培訓(xùn)情況
通過自查發(fā)現(xiàn)，工傷保險(xiǎn)的宣傳和培訓(xùn)情況普遍較好，企業(yè)、事業(yè)單位和個(gè)體工商戶都能夠及時(shí)了解政策和法規(guī)，提高參保意識(shí)和理解能力。但也存在一些問題，如宣傳形式單一、培訓(xùn)內(nèi)容不夠靈活等，需要進(jìn)一步改進(jìn)，提高效果。
四、自查結(jié)論
通過本次自查，我們認(rèn)為工傷保險(xiǎn)在省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)得到了全面有效的實(shí)施和管理，勞動(dòng)者的權(quán)益得到了有效保障，企業(yè)、事業(yè)單位和個(gè)體工商戶的發(fā)展也獲得了重要支持。但也存在一些問題需要及時(shí)解決，繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)工傷保險(xiǎn)的管理和監(jiān)管，優(yōu)化服務(wù)，保障勞動(dòng)者和企業(yè)的健康發(fā)展。我們將要求相關(guān)部門和單位結(jié)合自查結(jié)果，進(jìn)一步研究完善制度、加強(qiáng)監(jiān)管、細(xì)化管理，確保工傷保險(xiǎn)制度的穩(wěn)健健康發(fā)展。
保險(xiǎn)自查報(bào)告7
失業(yè)保險(xiǎn)匯報(bào)材料
根據(jù)《關(guān)于印發(fā)xx市社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦管理服務(wù)工作考核細(xì)則的通知》要求，對(duì)我縣20xx年以來的失業(yè)保險(xiǎn)工作進(jìn)行了總結(jié)，現(xiàn)將情況匯報(bào)如下：
一、基本情況
20xx年，全縣參保單位xx家，參保職工xxx人，至十二月底征繳失業(yè)保險(xiǎn)金xx萬元，完成市下達(dá)全年任務(wù)xx萬元的xx%，失業(yè)保險(xiǎn)凈擴(kuò)面1xx人，參加失業(yè)保險(xiǎn)總?cè)藬?shù)達(dá)到了xx人，完成任務(wù)目標(biāo)xx人的100%，為保障失業(yè)人員的基本生活提供了物質(zhì)保障。
20xx年，共發(fā)放失業(yè)保險(xiǎn)金xx人次，涉及失業(yè)人員xx人，支付失業(yè)保險(xiǎn)基金xx萬元，其中發(fā)放失業(yè)保險(xiǎn)金xx萬元，支付醫(yī)療補(bǔ)貼xx萬元，做到了100%發(fā)放，較好地配合了企業(yè)的破產(chǎn)改制工作。此外，積極爭取市級(jí)領(lǐng)導(dǎo)支持，管好用好失業(yè)保險(xiǎn)基金，20xx年為符合擴(kuò)大失業(yè)失業(yè)保險(xiǎn)基金支出范圍試點(diǎn)條件的x家企業(yè)xx人，支付社保補(bǔ)貼、崗位補(bǔ)貼、創(chuàng)業(yè)崗位開發(fā)補(bǔ)貼xx萬元，對(duì)x戶失業(yè)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)企業(yè)支付動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)補(bǔ)助xx萬元。
二、具體工作情況
1、失業(yè)保險(xiǎn)制度建設(shè)情況
我們采取了“四位一體”的基金管理模式，即：縣社會(huì)保險(xiǎn)征繳中心負(fù)責(zé)基金的'征繳，社會(huì)保障基金結(jié)算中心負(fù)責(zé)失業(yè)保險(xiǎn)基金的管理與撥付，縣就業(yè)辦公室失業(yè)保險(xiǎn)股負(fù)責(zé)基金的支付審核，基金監(jiān)督股室等負(fù)責(zé)基金的監(jiān)督。征繳、管理、支付職責(zé)分明，相互監(jiān)督、相互制約，確保了基金安全。
2、失業(yè)保險(xiǎn)金征收情況
積極做好失業(yè)保險(xiǎn)基金的擴(kuò)面征繳，做到應(yīng)收盡收，失業(yè)征繳率一年好于一年。20xx年，在基金繳費(fèi)比例降低的情況下，征收失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)xx萬元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于去年的xx萬元。
3、失業(yè)保險(xiǎn)基金管理情況
我們認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和方針政策，依法籌集和使用基金，建立健全了財(cái)務(wù)管理制度，認(rèn)真做好基金的收支、核算等工作，并如實(shí)反映基金的收支狀況，確保了基金的安全運(yùn)行。按有關(guān)規(guī)定失業(yè)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)和財(cái)政部門在雙方認(rèn)定的國有商業(yè)銀行（農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行）開設(shè)了失業(yè)保險(xiǎn)基金收入戶、基金支出戶和財(cái)政專戶，對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)基金實(shí)行了收支兩條線。做到了專戶儲(chǔ)存，專項(xiàng)管理，達(dá)到了管好用好失業(yè)保險(xiǎn)基金的目的。按照x人社發(fā)[20xx]30號(hào)文件精神實(shí)現(xiàn)了失業(yè)保險(xiǎn)基金市級(jí)統(tǒng)籌。把結(jié)余基金全部及時(shí)上劃，做到了無錯(cuò)漏。對(duì)每月失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)收入，嚴(yán)格按照規(guī)定時(shí)限上解市級(jí)“失業(yè)保險(xiǎn)基金收入戶”。不再劃入本級(jí)的“失業(yè)保險(xiǎn)基金財(cái)政專戶”。利息年底一次性上劃。所
有支出項(xiàng)目，首先提出申請(qǐng)，報(bào)市級(jí)失業(yè)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，再有市級(jí)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)撥付到縣區(qū)失業(yè)保險(xiǎn)基金支出戶。按照申請(qǐng)項(xiàng)目、用途方可使用。
4、積極做好失業(yè)保險(xiǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)
根據(jù)省人力資源和社會(huì)保障廳《關(guān)于印發(fā)xx省建立失業(yè)動(dòng)態(tài)重點(diǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告制度方案的通知》（x勞社【20xx】11號(hào)），審查確定了xxxxx等8戶有規(guī)模的企業(yè)為失業(yè)動(dòng)態(tài)重點(diǎn)檢測(cè)對(duì)象。確定了監(jiān)測(cè)聯(lián)絡(luò)人，明確了檢測(cè)任務(wù)要求和數(shù)據(jù)采集處理的方式，實(shí)施了監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)定期網(wǎng)絡(luò)上報(bào)數(shù)據(jù)。掌握了監(jiān)測(cè)企業(yè)崗位的流動(dòng)及流失情況，預(yù)防和避免了較大規(guī)模的失業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，確保了失業(yè)動(dòng)態(tài)重點(diǎn)監(jiān)測(cè)工作的順利開展。
失業(yè)保險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作效果也較明顯，按照統(tǒng)一的檢測(cè)系統(tǒng)，認(rèn)真錄入數(shù)據(jù)，對(duì)擴(kuò)面人數(shù)、征繳失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)、支付失業(yè)保險(xiǎn)待遇等，做到了數(shù)據(jù)清、情況明，保證了失業(yè)保險(xiǎn)零風(fēng)險(xiǎn)、提高了失業(yè)預(yù)警功能。
5、失業(yè)保險(xiǎn)基金使用和支付情況
我們嚴(yán)格執(zhí)行《失業(yè)保險(xiǎn)條例》及《失業(yè)保險(xiǎn)申領(lǐng)辦法》。嚴(yán)把失業(yè)人員審核手續(xù)，對(duì)不符合審領(lǐng)條件的一律不予辦理相關(guān)手續(xù)。失業(yè)保險(xiǎn)的各項(xiàng)待遇支出都按照全市統(tǒng)一政策、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一審核的原則列支。實(shí)行了檔案審查與失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)紀(jì)錄相結(jié)合的辦法核定失業(yè)保險(xiǎn)待遇。并將享受失業(yè)保險(xiǎn)待遇人員相關(guān)信息，完整地錄入“勞動(dòng)99”三版中的失業(yè)
支付子系統(tǒng)，發(fā)放率始終保持100%。
三、存在的問題
通過總結(jié)，我們雖然在制度建設(shè)，業(yè)務(wù)經(jīng)辦控制、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)控制、信息系統(tǒng)控制等方面做了大量的基礎(chǔ)工作，基本滿足了失業(yè)保險(xiǎn)內(nèi)部控制的要求，也不存在基金項(xiàng)目和支付標(biāo)準(zhǔn)不符合規(guī)定現(xiàn)象，未出現(xiàn)虛列支出轉(zhuǎn)移資金、侵占挪用、欺詐冒領(lǐng)事情的發(fā)生。但征繳任務(wù)依然存在。比如事業(yè)單位征繳率較低，單位應(yīng)繳納部分財(cái)政未足額列入預(yù)算，造成了事業(yè)單位欠費(fèi)現(xiàn)象。
四、下一步打算
我們將借以這次考核為契機(jī)，進(jìn)一步梳理考核中發(fā)現(xiàn)的問題，針對(duì)考核提出的問題，制定切實(shí)可行的整改方案，加大失業(yè)保險(xiǎn)征繳力度，把失業(yè)保險(xiǎn)基金管好用好。
保險(xiǎn)自查報(bào)告8
為落實(shí)集團(tuán)公司要求，確保我市郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)文件運(yùn)行，根據(jù)縣局指示我局開展了了一次自查活動(dòng)，具體自查情況如下：
1、業(yè)務(wù)開辦逐級(jí)授權(quán)，授權(quán)規(guī)范，并在上級(jí)授權(quán)規(guī)范內(nèi)開展業(yè)務(wù)
2、不存在違反法律法規(guī)開展業(yè)務(wù)，代理關(guān)系和法律責(zé)任不清楚等問題導(dǎo)致的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患
3、代理保險(xiǎn)人從業(yè)人員沒有考取相應(yīng)的從業(yè)資格證
4、網(wǎng)點(diǎn)取得了《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》，張貼在顯要位置。與保險(xiǎn)系統(tǒng)網(wǎng)店名稱相符
5、營業(yè)廳按規(guī)定張貼了《人身保險(xiǎn)投保提示》
6、當(dāng)期銷售的產(chǎn)品沒有超過三家保險(xiǎn)公司
7、投保時(shí)按規(guī)定填寫《投保單》、《投保人風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估報(bào)告》、《人身保險(xiǎn)投保提示書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執(zhí)、委托授權(quán)書等重要文件的行為
9、不存在銷售誤導(dǎo)行為，能正確解釋保險(xiǎn)產(chǎn)品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失
10、網(wǎng)點(diǎn)日間業(yè)務(wù)及時(shí)上繳后督，并留存交接記錄
11、擺放的資料合規(guī)，沒有自行印制宣傳資料
12、建立了客戶投訴及危機(jī)事件處理預(yù)案，妥善處理客戶投訴，并做好記錄
13、建立了客戶臺(tái)帳
14、填寫的客戶信息真實(shí)有效
15、操作員密碼定期修改，不使用他人工號(hào)辦理業(yè)務(wù)
16、系統(tǒng)操作員與網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際人員相符，人員調(diào)整合規(guī)
17、網(wǎng)點(diǎn)單證賬實(shí)相符，順號(hào)使用，留存憑證量不超限
18、按規(guī)定進(jìn)行單證的請(qǐng)領(lǐng)、交接，并留有相關(guān)記錄
19、嚴(yán)格按協(xié)議規(guī)定的結(jié)算機(jī)構(gòu)、結(jié)算周期、手續(xù)費(fèi)、結(jié)算保費(fèi)及手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)收入全額入賬
20、設(shè)立專門的業(yè)務(wù)臺(tái)帳和財(cái)務(wù)賬薄記載保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)
21、不存在挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金的行為
22、不存在直接收取保險(xiǎn)公司好處費(fèi)和手續(xù)費(fèi)之外的任何費(fèi)用
銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作，根據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運(yùn)行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會(huì)出人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了具體的檢查要求，對(duì)我部所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。現(xiàn)將自查情況如下：
一、基本情況
我部共有開戶客戶數(shù)量39戶，單位銀行結(jié)算賬戶94個(gè)，其中，基本賬戶10個(gè)、一般賬戶28個(gè)、專用賬戶54個(gè)、臨時(shí)賬戶1個(gè)、單位定期存款賬戶1個(gè)。至20xx年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計(jì)48600萬元，貼現(xiàn)14筆，共計(jì)5924萬元。
二、具體情況
（一）、銀行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況
1、我部銀行結(jié)算賬戶的'開立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。
2、新開立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。
3、開立的基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶，均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。
（二）、銀行結(jié)算賬戶的使用情況
1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行卡、個(gè)人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。
3、基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請(qǐng)核準(zhǔn)或報(bào)備。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。
4、嚴(yán)格一般存款戶取現(xiàn)管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)置為不可取現(xiàn)，無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
5、及時(shí)準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報(bào)備信息。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過5萬元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。
6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，及時(shí)辦理變更手續(xù)。
（三）、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況
1、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。
2、我部結(jié)算收費(fèi)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，及時(shí)糾正錯(cuò)誤的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。
3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時(shí)，對(duì)資料嚴(yán)格審查，對(duì)票據(jù)查驗(yàn)執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗(yàn)制度，并向省分行進(jìn)行資料的報(bào)備。
（四）、支付系統(tǒng)自查情況
1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時(shí)在人行前臵機(jī)上授權(quán)，處理時(shí)間控制在十分鐘之內(nèi)。
2、及時(shí)接收當(dāng)日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù)，查詢業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進(jìn)行回復(fù)。
3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執(zhí)，無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。
總之，通過這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。
根據(jù)總行《關(guān)于立即開展大檢查的通知》文件精神，xxx支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進(jìn)行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
1、檢查我支行消防設(shè)施、滅火器的配置均符合標(biāo)準(zhǔn)并定期組織檢驗(yàn)、維修，消防安全標(biāo)志保存完好有效；無損壞、挪用消防設(shè)施、器材或擅自停用、拆除消防設(shè)施、器材的行為；無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為；防火分區(qū)未擅自改變；支行配備的消防設(shè)施配置符合規(guī)定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產(chǎn)品，未設(shè)置影響逃生、滅火救援的障礙物；
2、支行對(duì)外的現(xiàn)金柜臺(tái)、自動(dòng)機(jī)具、自助銀行的安全防范設(shè)施建設(shè)均經(jīng)過相關(guān)部分的驗(yàn)收檢驗(yàn)，視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報(bào)警等安防設(shè)備有效運(yùn)轉(zhuǎn)；
3、應(yīng)急預(yù)案制定詳實(shí)，預(yù)案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對(duì)應(yīng)，安全檔案建立完善，安全重點(diǎn)防護(hù)部位確定到位；
4、我支行例行檢查安全到位，并及時(shí)組織員工進(jìn)行安全演練，做到由預(yù)案演練現(xiàn)實(shí)突發(fā)情況。
保險(xiǎn)自查報(bào)告9
威信縣教育局紀(jì)委辦：
根據(jù)威信縣教育局《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)市教育局學(xué)生保險(xiǎn)違紀(jì)違法案件及減負(fù)規(guī)定通報(bào)文件的通知》的要求。我校立即召開全鄉(xiāng)校長會(huì)議，成立以中心校長楊文任組長，吳軍任副組長，辦公室其他教師為成員的領(lǐng)導(dǎo)組，對(duì)學(xué)生保險(xiǎn)工作進(jìn)行自查自糾。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、學(xué)生參加保險(xiǎn)基本情況。
我校學(xué)生的平安保險(xiǎn)由中國人壽保險(xiǎn)公司威信分公司承保，20xx年度我校學(xué)生總?cè)藬?shù)2837人，參保學(xué)生1558人，投保率54。9%，保險(xiǎn)費(fèi)每生30元。20xx年度我校學(xué)生總?cè)藬?shù)2799人，參保學(xué)生1658人，投保率59。2%，保險(xiǎn)費(fèi)每生50元。
二、學(xué)生保險(xiǎn)工作我校做到了“一執(zhí)行” 、“三沒有”。
在學(xué)生保險(xiǎn)工作中，我校認(rèn)識(shí)十分到位，學(xué)生平安保險(xiǎn)屬商業(yè)保險(xiǎn)范疇，始終本著一個(gè)平等自愿的原則，由學(xué)生及家長自主選擇投保。不管是學(xué)校還是承擔(dān)我校學(xué)生保險(xiǎn)的'中國人壽保險(xiǎn)公司威信分公司都是嚴(yán)格按照有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定做好了一些必要的宣傳，正面引導(dǎo)，有效防止了學(xué)生平安保險(xiǎn)工作中的不正當(dāng)行為，在整個(gè)工作中我們做到了一個(gè)“執(zhí)行”。
一個(gè)“執(zhí)行”：嚴(yán)格貫徹執(zhí)行云南省物價(jià)局、云南省教育廳下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范我省中小學(xué)校服務(wù)性收費(fèi)和代收費(fèi)管理有關(guān)問題的通知》（云價(jià)收費(fèi)[20xx]30號(hào)）的精神，在學(xué)生保險(xiǎn)中不存在政府及有關(guān)部門的行政干預(yù)，作為學(xué)校更是讓學(xué)生、家長自愿參加，尊重家長及學(xué)生的意愿、選擇。
三個(gè)“沒有”：
1、沒有以任何形式強(qiáng)制學(xué)生保險(xiǎn)或要求學(xué)生在指定的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投保。目前我校學(xué)生投保的中國人壽保險(xiǎn)公司威信分公司在保險(xiǎn)工作中講信譽(yù)，堅(jiān)持原則，且對(duì)學(xué)生意外傷害后賠償及時(shí)，讓廣大參保的學(xué)生及家長十分滿意，自愿在該公司投保，我校學(xué)生投保率在55%左右，所占比例為總?cè)藬?shù)一半左右，學(xué)校沒有強(qiáng)制學(xué)生交保險(xiǎn)。
2、沒有與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)利益分成行為。學(xué)校所有教職工也從沒有接受保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)吃請(qǐng)或收受回扣的情況，從保險(xiǎn)公司看也沒有向?qū)W校教職工請(qǐng)客送禮、返還回扣的現(xiàn)象，一切均按原則辦理。
3、沒有學(xué)校教職工參與保險(xiǎn)費(fèi)收取，由保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員自己收取。
4、總之，通過自查，我校學(xué)生平安保險(xiǎn)工作一切正常，有效貫徹執(zhí)行了有關(guān)的法律法規(guī)，有效維護(hù)了學(xué)生家長的利益，同時(shí)化解矛盾、轉(zhuǎn)嫁學(xué)校風(fēng)險(xiǎn)。
保險(xiǎn)自查報(bào)告10
XX年XX保監(jiān)局對(duì)全省保險(xiǎn)業(yè)開展“執(zhí)行年”活動(dòng)，根據(jù)分公司《關(guān)于深入開展XX年“執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，財(cái)務(wù)部現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、財(cái)務(wù)部成立了“執(zhí)行”專項(xiàng)小組，召開部門會(huì)議，傳達(dá)執(zhí)行年活動(dòng)的目的，營造氛圍，發(fā)動(dòng)全員學(xué)習(xí)。
(一)執(zhí)行專項(xiàng)小組成員：
組長：
組員：
(二)學(xué)習(xí)內(nèi)容：
1、新《保險(xiǎn)法》
2、新《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》
3、保監(jiān)會(huì)《關(guān)于嚴(yán)厲打擊利用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)從事商業(yè)賄賂行為的通知》
4、保監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)重要講話等等
5、銀保業(yè)務(wù)管理
會(huì)后財(cái)務(wù)部嚴(yán)格按照《實(shí)施方案》、《貫徹監(jiān)管文件自查學(xué)習(xí)表》和《“執(zhí)行年”監(jiān)管文件自查學(xué)習(xí)清單》認(rèn)真開展自糾自查工作。
二、自查自糾工作開展情況
按保監(jiān)局的要求，根據(jù)分公司《關(guān)于深入開展XX年“執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》，財(cái)務(wù)部需重點(diǎn)針對(duì)《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》進(jìn)行學(xué)習(xí)，并按銀保業(yè)務(wù)管理方面的相關(guān)要求開展自查工作。自查的內(nèi)容主要包括兩個(gè)方面：
(1)代理費(fèi)用管理(包括不得賬外核算和經(jīng)營等)
(2)財(cái)務(wù)核算管理(包括是否單獨(dú)建立了帳套進(jìn)行核算等)
財(cái)務(wù)部對(duì)于銀保業(yè)務(wù)從財(cái)務(wù)方面分室對(duì)相關(guān)工作環(huán)節(jié)及流程進(jìn)行了自查，自查過程及結(jié)果如下：
(一)會(huì)計(jì)核算室
1、自查方式及要點(diǎn)
(1)檢查銀保日常的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)是否單獨(dú)建立了帳套進(jìn)行核算;
(2)就銀保代理手續(xù)費(fèi)支付審核環(huán)節(jié);
①檢查上次支付的手續(xù)費(fèi)發(fā)票是否取得，并在財(cái)務(wù)LAS系統(tǒng)進(jìn)行回銷;
②檢查手續(xù)費(fèi)調(diào)整是否有經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批的內(nèi)部工作簽報(bào)且簽報(bào)金額與系統(tǒng)標(biāo)注金額一致;
③檢查銀保代理手續(xù)費(fèi)收款銀行是否為代理商業(yè)銀行一級(jí)分支機(jī)構(gòu)或至少二級(jí)分支機(jī)構(gòu);
2、自查結(jié)果
(1)通過檢查財(cái)務(wù)系統(tǒng)，核實(shí)已經(jīng)將銀保的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)單獨(dú)建立帳套核算。
(2)通過對(duì)XX年XX分公司八個(gè)銀保代理手續(xù)費(fèi)支付渠道帳戶信息的`核查，發(fā)現(xiàn)XX分公司不存在三級(jí)機(jī)構(gòu)自行向代理商業(yè)銀行三級(jí)分支機(jī)構(gòu)支付代理手續(xù)費(fèi)的情況。
(二)預(yù)算管理室
預(yù)算室主要工作職責(zé)是對(duì)銀保部日常運(yùn)營支出和開展業(yè)務(wù)支出所進(jìn)行的費(fèi)用管控，其中業(yè)務(wù)相關(guān)費(fèi)用含對(duì)內(nèi)外勤員工和渠道人員的培訓(xùn)、會(huì)議及展業(yè)所需招待等。
公司按照財(cái)務(wù)制度對(duì)費(fèi)用支出用途，合規(guī)性進(jìn)行檢查，審核費(fèi)用報(bào)銷單據(jù)的真實(shí)性，邏輯性。費(fèi)用報(bào)銷人均為公司員工，無對(duì)商業(yè)銀行及工作人員進(jìn)行費(fèi)用支付行為。
三、問題清查及成效
通過自查，暫未發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題。通過全員學(xué)習(xí)新《保險(xiǎn)法》等5項(xiàng)監(jiān)管制度，我們進(jìn)一步了解到“合規(guī)經(jīng)營、科學(xué)發(fā)展”的重要性，并對(duì)銀保業(yè)務(wù)的規(guī)范性管理有了更深刻的認(rèn)識(shí)。
(1)通過學(xué)習(xí)新保險(xiǎn)法和新《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》，我們認(rèn)識(shí)到該法對(duì)于“規(guī)范保險(xiǎn)活動(dòng)，保護(hù)保險(xiǎn)活動(dòng)當(dāng)事人的合法權(quán)益，加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益，促進(jìn)保險(xiǎn)事業(yè)的健康發(fā)展”起著基礎(chǔ)的行業(yè)約束作用，這是整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)營的準(zhǔn)繩和基石，保證了保險(xiǎn)行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
保險(xiǎn)自查報(bào)告11
審計(jì)組：
根據(jù)迪慶州民政局轉(zhuǎn)發(fā)的《云南省審計(jì)廳關(guān)于審計(jì)迪慶州社會(huì)保障資金的通知》（云審經(jīng)通[20xx]11號(hào)）文件要求，我局對(duì)管理的社會(huì)保障資金落實(shí)情況認(rèn)真進(jìn)行了自查，現(xiàn)將情況匯報(bào)如下：
一、社會(huì)保障資金管理情況
（一）城鄉(xiāng)居民最低生活保障
1、城市居民最低生活保障。我縣自20xx年開始，全面啟動(dòng)城鎮(zhèn)居民最低生活保障工作，建立了城市居民最低生活保障制度。經(jīng)長期的努力和實(shí)踐，城市居民低保工作有了較大發(fā)展，基本實(shí)現(xiàn)了“應(yīng)保盡保、動(dòng)態(tài)管理”，形成了較完備的管理工作機(jī)制，保障標(biāo)準(zhǔn)逐年提高，月保障標(biāo)準(zhǔn)從180元提高到了279元。保障對(duì)象由原來的主要保障城市“三無”對(duì)象，擴(kuò)展到符合條件的的所有非農(nóng)業(yè)戶口居民，覆蓋下崗、失業(yè)等所有低收入家庭。
2、農(nóng)村居民最低生活保障。20xx年起，我縣全面啟動(dòng)農(nóng)村居民最低生活保障工作，將原來的農(nóng)村特困救助整體過渡到新的農(nóng)村低保救助，按照低標(biāo)準(zhǔn)、廣覆蓋的原則，保障人數(shù)從20xx年的42805人增加到20xx年的50005人，基本建立起一張覆蓋城鄉(xiāng)的社會(huì)救助網(wǎng)絡(luò)。
（二）城鄉(xiāng)醫(yī)療救助工作。
城鄉(xiāng)醫(yī)療救助是社會(huì)救助工作的一項(xiàng)重要的輔助政策，是有效降低城鄉(xiāng)居民“因病致貧、因病返貧”的重要措施。經(jīng)過不斷探索和實(shí)踐，我縣逐步修訂和完善了《維西縣城鄉(xiāng)醫(yī)療救助實(shí)施細(xì)則》。按照“扶貧幫困、分類施救”的指導(dǎo)思想，將城鄉(xiāng)低保戶、五保戶、重點(diǎn)優(yōu)撫對(duì)象作為救助的重點(diǎn)，逐步實(shí)現(xiàn)了與新農(nóng)合、城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)和“新農(nóng)保”等社會(huì)保障制度的有效對(duì)接，三種對(duì)象負(fù)擔(dān)農(nóng)村合作醫(yī)療保險(xiǎn)金全部由民政支付。
（三）農(nóng)村五保供養(yǎng)。按照《農(nóng)村五保供養(yǎng)條例》相關(guān)規(guī)定，我縣五保供養(yǎng)主要采取以集體供養(yǎng)為主，國家給予適當(dāng)補(bǔ)助的方式，使他們的生活基本上得到保障。集中供養(yǎng)五保對(duì)象享受城市居民最低生活保障待遇，目前標(biāo)準(zhǔn)為287元/月；散居五保供養(yǎng)標(biāo)準(zhǔn)提升至現(xiàn)在的1440元/年，全部實(shí)行銀行打卡社會(huì)化發(fā)放，所有五保對(duì)象都納入了新型農(nóng)村合作醫(yī)療全額補(bǔ)助。
（四）自然災(zāi)害救助。
我縣救災(zāi)救濟(jì)工作，按照“政府主導(dǎo)、分級(jí)管理、社會(huì)互助、生產(chǎn)自救”的救災(zāi)工作方針，做好受災(zāi)群眾的緊急轉(zhuǎn)移安置和臨時(shí)生活救助；
把受災(zāi)困難群眾的'生活安排與低保制度、五保制度銜接起來，把受災(zāi)困難群眾的冬春生活安排與元旦、春節(jié)期間的走訪慰問結(jié)合起來。恢復(fù)重建工作，按照新農(nóng)村建設(shè)的要求，采取自建為主，援建和幫建相結(jié)合的方式，區(qū)分受災(zāi)群眾的具體情況，給予分類救助并逐步與防災(zāi)減災(zāi)工作相銜接。
1、廣泛開展抗災(zāi)救災(zāi)工作
我縣地處高寒貧困山區(qū)，干旱、洪澇、冰雹、霜凍雪災(zāi)等自然災(zāi)害頻繁發(fā)生，泥石流、山體滑坡等地質(zhì)災(zāi)害連年不斷，民房火災(zāi)時(shí)有發(fā)生。每逢災(zāi)害發(fā)生后，民政部門及時(shí)深入災(zāi)區(qū)第一線開展搶險(xiǎn)救災(zāi)、查災(zāi)核報(bào)，并在當(dāng)?shù)剜l(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府的大力配合下緊急轉(zhuǎn)移安置受災(zāi)群眾，組織災(zāi)區(qū)群眾開展生產(chǎn)自救、恢復(fù)生產(chǎn)重建家園。及時(shí)下?lián)芫葹?zāi)款物，組織開展社會(huì)力量募捐救助活動(dòng)，多渠道、多形式解決災(zāi)民的吃、穿、住、醫(yī)困難，確保了災(zāi)民的基本生活和災(zāi)區(qū)社會(huì)穩(wěn)定。
2、完善住房救助制度，民房恢復(fù)重建工作有效開展。
（1）實(shí)施住房救助制度。減免農(nóng)業(yè)稅以來，我局累計(jì)對(duì)全縣農(nóng)戶住房實(shí)行統(tǒng)保，每戶保額為：一類區(qū)5000元；二類區(qū)4000元；三類區(qū)3000元。在保障險(xiǎn)期限內(nèi)，民房因?yàn)?zāi)造成毀損或局部毀損的,保險(xiǎn)公司均按約定給予了賠償。
（2）民房恢復(fù)重建工作。“十一五”期間，我縣因雪災(zāi)、火災(zāi)、泥石流等自然災(zāi)害造成倒房的民房恢復(fù)重建工作任務(wù)繁重。其中較為嚴(yán)重的有葉枝鎮(zhèn)瓦口村民小組山休滑坡、白濟(jì)汛鄉(xiāng)永安村洛佐洛民房火災(zāi)、葉枝新化特大民房火災(zāi)和攀天閣鄉(xiāng)工農(nóng)村泥石流等民房恢復(fù)重建工作。我局在災(zāi)后及時(shí)下達(dá)了民房恢復(fù)重建資金，幫助災(zāi)民重建家園，社會(huì)反響良好。
二、社會(huì)保障資金收支情況
（一）城市居民最低生活保障資金收支情況分別為：20xx年收入116萬元，支出125.6788萬元; 20xx年收入151萬元，支出160.1002萬元; 20xx年收入2397920元，支出2665696元; 20xx年收入4177000元，支出3784406元; 20xx年收入6207850元，支出5215267元; 20xx年收入5914000元，支出5919926元; 20xx年收入7455800元，支出1256788元。
（二）農(nóng)村居民最低生活保障資金收支情況分別為：
20xx年收入21194700元，支出20438960元；20xx年收入40916642元，支出32505720元；20xx年收入39085550元，支出39849150元；20xx年收入58503000元，支出50069470元；
（三）自然災(zāi)害生活救助資金收支情況分別為：20xx年收入2878000元，支出1656113元; 20xx年收入2073000元，支出1678252.91元; 20xx年收入1370000元，支出3290905.49元; 20xx年收入8290000元，支出5473309.67元; 20xx年收入4700000元，支出4888928.60元; 20xx年收入10181184.20元，支出8905387.89元; 20xx年收入420xx00元，支出5120xx0元。
(四)農(nóng)村醫(yī)療救助資金收支情況分別為：20xx年收入35萬元，支出
8.33萬元; 20xx年支出24100元; 20xx年收入100萬元，支出372872.34元; 20xx年收入1540000元，支出489893.90元; 20xx年收入743萬元，支出1554593.63元; 20xx年收入4794500元，支出9779446.22元; 20xx年收入6729900元，支出4624231.7元。
(五)城市醫(yī)療救助資金收支情況分別為：20xx年收入8.5萬元，支出11300元; 20xx年收入59.9萬元，支出44300元; 20xx年收入54萬元，支出88900元; 20xx年收入495600元，支出949110元; 20xx年收入650300元，支出47900元。
（六）農(nóng)村五保供養(yǎng)資金收支情況分別為：20xx年收入467280元; 20xx年支出470503.56元; 20xx年收入元，支出元; 20xx年收入元，支出元; 20xx年收入1952640元，支出1952640元; 20xx年收入2047830元，支出2047830元; 20xx年收入2359880元，支出1982720元。
二Ｏxx年二月二十日
保險(xiǎn)自查報(bào)告12
根據(jù)審計(jì)要求，我局高度重視失業(yè)保險(xiǎn)基金自查整改工作，立即召開專題會(huì)議進(jìn)行安排部署，重點(diǎn)圍繞失業(yè)保險(xiǎn)基金的征繳、管理和支付等方面，認(rèn)真開展自查和整改工作。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、失業(yè)保險(xiǎn)基本情況及監(jiān)管措施
失業(yè)保險(xiǎn)制度歷史沿革
失業(yè)保險(xiǎn)是社會(huì)保障體系的重要組成部分，是我國與養(yǎng)老保險(xiǎn)同步實(shí)施的最早的社會(huì)保險(xiǎn)制度，1986年國務(wù)院頒發(fā)的《國營企業(yè)職工待業(yè)保險(xiǎn)暫行規(guī)定》，是失業(yè)保險(xiǎn)最早的法規(guī)。1993年4月12日國務(wù)院發(fā)布了《國有企業(yè)職工待業(yè)保險(xiǎn)規(guī)定》，1998年國務(wù)院正式頒發(fā)了《失業(yè)保險(xiǎn)條例》，將失業(yè)保險(xiǎn)納入了法律體系，標(biāo)志著失業(yè)保險(xiǎn)制度基本建立。XX年四川省根據(jù)有關(guān)規(guī)定制定了《×××省失業(yè)保險(xiǎn)條例》，現(xiàn)在×××區(qū)根據(jù)《×××省失業(yè)保險(xiǎn)條例》規(guī)定開展失業(yè)保險(xiǎn)征收、待遇核發(fā)、基金管理等工作。
失業(yè)保險(xiǎn)基金增長變化情況
以“十一五”期間為例,隨著每年參保人員增加和繳費(fèi)基數(shù)的提高，失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)征收和待遇支付每年都在遞增，XX年至XX年間×××區(qū)失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)收入分別為336萬元、326萬元、379萬元、923萬元、1558萬元、2573萬元、6244萬元，累計(jì)收入為1.23億元；失業(yè)保險(xiǎn)待遇支出為144萬元、428萬元、845萬元、1099萬元、1301萬元、2228萬元、4408萬元，累計(jì)支出為1.05億元；截止XX年底，失業(yè)保險(xiǎn)基金結(jié)余3073萬元。
失業(yè)保險(xiǎn)基金管理措施
1、完善失業(yè)保險(xiǎn)工作制度，規(guī)范資金管理
收好、管好、用好失業(yè)保險(xiǎn)基金，責(zé)任重于泰山。近年來，×××區(qū)不斷強(qiáng)化制度建設(shè)，狠抓保費(fèi)征繳，嚴(yán)格基金監(jiān)管，著力促進(jìn)失業(yè)保險(xiǎn)基金安全平穩(wěn)運(yùn)行。
一是嚴(yán)格執(zhí)行《×××省失業(yè)保險(xiǎn)條例》、《社會(huì)保險(xiǎn)基金財(cái)務(wù)制度》、《社會(huì)保險(xiǎn)基金會(huì)計(jì)制度》、《社會(huì)保險(xiǎn)基金行政監(jiān)督辦法》以及《×××省社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)征繳暫行規(guī)定》，貫徹落實(shí)《關(guān)于做好失地?zé)o業(yè)農(nóng)民失業(yè)保險(xiǎn)和再就業(yè)工作的實(shí)施意見》文件規(guī)定。
二是印制了《×××區(qū)失業(yè)保險(xiǎn)基金管理制度》、《基金內(nèi)控制度》、《財(cái)務(wù)管理制度》等，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，合理設(shè)置崗位，明確工作職責(zé)，建立崗位之間相互監(jiān)督制約機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)基金收、存、撥、支各主要環(huán)節(jié)的監(jiān)督控制。定期對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)基金、財(cái)務(wù)管理制度進(jìn)行檢查，對(duì)薄弱環(huán)節(jié)及時(shí)完善，不斷提高基金內(nèi)控制度的科學(xué)性、全面性和可操作性，保證經(jīng)辦工作的規(guī)范運(yùn)行。
三是嚴(yán)格失業(yè)保險(xiǎn)基金財(cái)務(wù)管理。帳戶按規(guī)定開設(shè)，我區(qū)失業(yè)保險(xiǎn)的收入戶、支出戶及財(cái)政專戶，均在國有商業(yè)銀行開設(shè)，其利息收入按規(guī)定計(jì)入基金。失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)的征收標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，帳務(wù)準(zhǔn)確，同時(shí)做到收入戶資金及時(shí)劃轉(zhuǎn)財(cái)政專戶，堅(jiān)持每月與銀行對(duì)帳。嚴(yán)格執(zhí)行《會(huì)計(jì)法》、《社會(huì)保險(xiǎn)基金財(cái)務(wù)制度》，會(huì)計(jì)人員一律持證上崗。基金會(huì)計(jì)、出納做到職責(zé)權(quán)限明確并相互分離、相互制約，出納不得記錄和保管基金賬簿，不編制、審核記賬憑證，基金會(huì)計(jì)賬簿、原始憑證每半年由單位組織相關(guān)人員內(nèi)部審計(jì)一次。
2、規(guī)范失業(yè)保險(xiǎn)征收發(fā)放流程
首先嚴(yán)控收入環(huán)節(jié)，把好“入口關(guān)”。一要嚴(yán)把繳費(fèi)基數(shù)申報(bào)關(guān)。在參保單位失業(yè)保險(xiǎn)登記及申報(bào)中，切實(shí)做到“四有三準(zhǔn)一規(guī)范”。“四有”：有參保單位的《社會(huì)保險(xiǎn)登記表》、營業(yè)執(zhí)照或其他核準(zhǔn)執(zhí)業(yè)證件的復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證書復(fù)印件、《社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)申報(bào)表》和《參保單位參加社會(huì)保險(xiǎn)人員繳費(fèi)基數(shù)申報(bào)表》；“三準(zhǔn)”：參保單位繳費(fèi)臺(tái)帳記錄和個(gè)人繳費(fèi)記錄準(zhǔn)，轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入、停保、續(xù)保記錄準(zhǔn)，年終結(jié)算準(zhǔn)；“一規(guī)范”：以上相關(guān)資料準(zhǔn)確、規(guī)范，裝訂合理、合規(guī)，查閱方便、快捷。二要嚴(yán)把全員參保關(guān)。實(shí)行各用人單位參保申報(bào)的繳費(fèi)工資，必須經(jīng)職工本人簽字確認(rèn)。三要嚴(yán)把稽核監(jiān)督關(guān)。堅(jiān)決杜絕瞞報(bào)、少報(bào)、漏報(bào)職工工資和繳費(fèi)人數(shù)，增強(qiáng)征繳工作的透明度，防止保費(fèi)流失，做到應(yīng)收盡收。其次嚴(yán)控支出環(huán)節(jié)，把好“出口關(guān)”。嚴(yán)格執(zhí)行《失業(yè)保險(xiǎn)內(nèi)部控制管理辦法》、《失業(yè)保險(xiǎn)發(fā)放程序》等規(guī)定，著力抓好提檔介紹、資料比對(duì)、實(shí)地調(diào)查、會(huì)議討論、待遇計(jì)算、手續(xù)辦理、社區(qū)報(bào)到等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，嚴(yán)把政策關(guān)、年齡關(guān)、資格關(guān)、發(fā)放關(guān)，切實(shí)加強(qiáng)基金使用監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)了失業(yè)保險(xiǎn)金撥付不拖一天、不漏一人、不錯(cuò)一分的“三不”目標(biāo)。
3、完善了失業(yè)保險(xiǎn)參保信息及待遇享受基礎(chǔ)檔案
目前，建立了參保單位臺(tái)帳，為參保人員建卡立檔，詳細(xì)記錄每個(gè)參保人員的繳費(fèi)情況。失業(yè)保險(xiǎn)待遇的申報(bào)、審核、發(fā)放情況都建有檔案，做到了資料翔實(shí)，裝訂成冊(cè)，完善了所有人員從參保到領(lǐng)取待遇的全部個(gè)人資料。
4、健全監(jiān)督體系
建立和完善基金管理內(nèi)部監(jiān)督辦法，狠抓保險(xiǎn)基金的現(xiàn)場監(jiān)督，細(xì)化三方對(duì)帳制度，確保基金支出聯(lián)合審批制度落到實(shí)處；嚴(yán)格執(zhí)行基金內(nèi)查內(nèi)審制度，定期組織開展基金管理情況的內(nèi)查內(nèi)審，并主動(dòng)接受審計(jì)、財(cái)政等專門監(jiān)督機(jī)構(gòu)的專項(xiàng)審計(jì)和檢查，自覺接受人大、政協(xié)、新聞媒體等社會(huì)監(jiān)督，使內(nèi)部監(jiān)督和外部監(jiān)督互相配合，彼此銜接，形成監(jiān)督的整體合力。
5、建立投訴舉報(bào)制度。為維護(hù)參保人員的切身利益，建立投訴舉報(bào)制度，各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)公開投訴舉報(bào)電話號(hào)碼，隨時(shí)接受監(jiān)督。對(duì)舉報(bào)的問題進(jìn)行調(diào)查，業(yè)經(jīng)查實(shí)，實(shí)行責(zé)任追究制度，嚴(yán)肅處理。
二、失業(yè)保險(xiǎn)工作取得的主要成效
失業(yè)保險(xiǎn)以其保障生活和促進(jìn)就業(yè)的雙重功效，經(jīng)過二十多年的發(fā)展和鞏固，現(xiàn)在失業(yè)保險(xiǎn)基金不但緩解了失業(yè)人員的基本生活壓力，還承擔(dān)了失業(yè)人員的技能培訓(xùn)經(jīng)費(fèi)，接受就業(yè)再就業(yè)服務(wù)所提供的各項(xiàng)幫助，為再就業(yè)創(chuàng)造條件，為促進(jìn)全區(qū)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定等發(fā)揮了應(yīng)有的作用。同時(shí)從參保人員到保障內(nèi)容都有新的發(fā)展，一是失業(yè)保險(xiǎn)其參保人員覆蓋范圍從城鎮(zhèn)職工、農(nóng)民工，到因國家征用土地后轉(zhuǎn)非的失地農(nóng)民，二是從生活救濟(jì)、就業(yè)促進(jìn)到基本醫(yī)療保障等方面，失業(yè)保險(xiǎn)基金發(fā)揮了更多的作用。
目前，全區(qū)參加失業(yè)保險(xiǎn)單位503戶，參保職工11400人。其中：事業(yè)單位469戶，參保職工8154人；企業(yè)34戶，參保職工3024人。以XX年為例，我區(qū)征收城鎮(zhèn)職工失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)517萬元，征收失地農(nóng)民失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)5727萬元；發(fā)放失業(yè)保險(xiǎn)金3791萬元，其中為303名城鎮(zhèn)失業(yè)人員發(fā)放失業(yè)保險(xiǎn)金182萬元，為6015名失地?zé)o業(yè)農(nóng)民發(fā)放失業(yè)保險(xiǎn)金3609萬元。
保障了失業(yè)人員基本生活
近年來，到因破產(chǎn)、關(guān)閉、改組、改制終止和解除勞動(dòng)關(guān)系后失業(yè)人員增加較大，失業(yè)保險(xiǎn)對(duì)失業(yè)人員的基本生活發(fā)揮積極的保障作用。為確保失業(yè)人員按時(shí)足額領(lǐng)取失業(yè)保險(xiǎn)待遇，經(jīng)辦人員深入關(guān)閉、破產(chǎn)、改制企業(yè)調(diào)查研究、了解情況，做到應(yīng)接盡接、應(yīng)保盡保。先后深入糧食系統(tǒng)、絲廠等破產(chǎn)改制、裁員較多的企業(yè)，宣傳失業(yè)保險(xiǎn)政策，了解失業(yè)人員構(gòu)成、數(shù)量、流向等信息，幫助他們解決人員分流問題，確保所有符合領(lǐng)取條件的失業(yè)人員無障礙進(jìn)入失業(yè)保險(xiǎn)，及時(shí)足額發(fā)放失業(yè)保險(xiǎn)金和其他待遇。同時(shí)，深入街道社區(qū)發(fā)放宣傳材料10萬余份，擴(kuò)大失業(yè)保險(xiǎn)的影響力，提高廣大勞動(dòng)者的維權(quán)意識(shí)。XX年以來，全市累計(jì)為19688名失業(yè)人員發(fā)放失業(yè)保險(xiǎn)金7660萬元，切實(shí)保障了失業(yè)人員的基本生活。
提升失業(yè)人員就業(yè)能力，促進(jìn)其再就業(yè)
促進(jìn)失業(yè)人員再就業(yè)，幫助他們重返勞動(dòng)力市場是失業(yè)保險(xiǎn)工作義不容辭的職責(zé)。結(jié)合就業(yè)市場實(shí)際情況，對(duì)失業(yè)人員進(jìn)行職業(yè)技能培訓(xùn)或技能提升培訓(xùn)，是促進(jìn)失業(yè)人員再就業(yè)的最有效途徑。在深入調(diào)研的基礎(chǔ)上，向上級(jí)主管部門提出了《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化失業(yè)保險(xiǎn)基金促進(jìn)失業(yè)人員再就業(yè)的請(qǐng)示》，制定了《正在領(lǐng)取失業(yè)保險(xiǎn)待遇人員開展職業(yè)技能培訓(xùn)方案》，內(nèi)容涉及培訓(xùn)人員、培訓(xùn)學(xué)校、培訓(xùn)專業(yè)、培訓(xùn)時(shí)間、培訓(xùn)補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)等方面。近幾年,共從失業(yè)保險(xiǎn)基金中提取失業(yè)人員職業(yè)培訓(xùn)補(bǔ)貼38.9萬元,培訓(xùn)失業(yè)人員846人。同時(shí),由于失業(yè)職工通過技能提升盡快實(shí)現(xiàn)了再就業(yè),客觀上又減少了失業(yè)保險(xiǎn)金的`支出,從而實(shí)現(xiàn)了失業(yè)保險(xiǎn)和促進(jìn)就業(yè)良性發(fā)展。
積極落實(shí)“五緩四降三補(bǔ)”政策，幫助企業(yè)穩(wěn)崗促進(jìn)就業(yè)
為應(yīng)對(duì)金融危機(jī)，上級(jí)下發(fā)了《關(guān)于采取積極措施減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)穩(wěn)定就業(yè)局勢(shì)有關(guān)問題的通知》，這一政策可以概括為“五緩四降三補(bǔ)”政策，允許暫時(shí)無力繳納社會(huì)保險(xiǎn)的困難企業(yè)，緩繳半年的五項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)，緩繳的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)不加收滯納金；根據(jù)基金支付能力，降低城鎮(zhèn)職工醫(yī)療保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)的費(fèi)率，期限為12個(gè)月，其中失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)率由原來的3％降低到2％。
為使這一政策盡快落實(shí)到位，采取“緩大補(bǔ)小，計(jì)劃實(shí)施”的辦法，確立了受金融危機(jī)影響較大的愛眾股份、正大集團(tuán)、大安鹽廠等企業(yè)為緩繳重點(diǎn)，根據(jù)市勞動(dòng)保障行政部門認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和戶數(shù)，及時(shí)辦理緩繳手續(xù)；嚴(yán)格執(zhí)行失業(yè)保險(xiǎn)征繳新費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，準(zhǔn)確核算降費(fèi)后的應(yīng)繳金額；XX年和XX年共降失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)75萬元。
強(qiáng)化了失業(yè)人員醫(yī)療保障
XX年市人社局、市財(cái)政局、市國土局三家聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于做好領(lǐng)取失業(yè)保險(xiǎn)金期間的失業(yè)人員參加職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)工作的通知》，通知規(guī)定了從XX年7月份開始為領(lǐng)取失業(yè)保險(xiǎn)金人員參加城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)繳納醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)，停止了以前支付醫(yī)療門診補(bǔ)助，這樣增大了失業(yè)保險(xiǎn)金支付力度，進(jìn)一步強(qiáng)化了失業(yè)人員的醫(yī)療保障，XX年繳費(fèi)基數(shù)為1462元/月，標(biāo)準(zhǔn)為117元/人月，5913人共繳納基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)399萬元。XX年來，共支付醫(yī)療保障費(fèi)621萬元。
加強(qiáng)平臺(tái)建設(shè)，提供高質(zhì)量的公共就業(yè)服務(wù)水平
凡是參保人員失業(yè)后申請(qǐng)失業(yè)保險(xiǎn)待遇時(shí)，都免費(fèi)提供就業(yè)求職登記，借助公共就業(yè)服務(wù)平臺(tái)，納入了公共就業(yè)服務(wù)范圍。通過基層服務(wù)網(wǎng)絡(luò)體系，從求職登記、職業(yè)介紹、崗位培訓(xùn)、家政服務(wù)、信息收發(fā)、就業(yè)援助、法律咨詢等方面提供就業(yè)服務(wù)。
三、失業(yè)保險(xiǎn)工作中存在的主要問題
由于區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展不均衡，企業(yè)發(fā)展有差異，有些企業(yè)對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不足，促使失保費(fèi)征收難度增大。
失地農(nóng)民參保人數(shù)劇增，×××區(qū)財(cái)力薄弱，失地農(nóng)民失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)國家應(yīng)繳部分有掛帳情況，但能保證失地農(nóng)民的失業(yè)保險(xiǎn)待遇支出。
四、完善失業(yè)保險(xiǎn)政策措施的意見和建議。
提高失業(yè)保險(xiǎn)待遇，給予農(nóng)民工同等的待遇，確保每一位繳了失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)的下崗失業(yè)人員在失業(yè)后有失業(yè)保險(xiǎn)金領(lǐng)，助其盡快再就業(yè)。
強(qiáng)化和改進(jìn)失業(yè)保險(xiǎn)的促進(jìn)就業(yè)和再就業(yè)功能。失業(yè)救濟(jì)金主要是解決失業(yè)與重新就業(yè)之間的短期生活困難問題。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和企業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，使一部分人不得不進(jìn)行職業(yè)變更。在這種變更中，無論是學(xué)習(xí)新工種還是尋找新單位，都需要一定的時(shí)間。在此期間，確實(shí)需要通過失業(yè)救濟(jì)金來解決他們一定時(shí)期內(nèi)的生活困難。但是，我們不能把失業(yè)者特別是年輕的失業(yè)者長期養(yǎng)起來，關(guān)鍵是讓他們掌握一技之能，通過培訓(xùn)和再培訓(xùn)重新就業(yè)。這客觀上要求調(diào)整現(xiàn)有的失業(yè)保險(xiǎn)制度，通過改革現(xiàn)有的失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)的籌集、發(fā)放辦法，通過調(diào)整失業(yè)保險(xiǎn)金中用于技術(shù)培訓(xùn)、轉(zhuǎn)崗訓(xùn)練的費(fèi)用比例的辦法，從以往簡單的生活保險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為促進(jìn)失業(yè)人員的再就業(yè)，由消極保險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為積極的失業(yè)保險(xiǎn)，以避免單純救濟(jì)導(dǎo)致職工不求進(jìn)取甚至是主動(dòng)失業(yè)的現(xiàn)象，從而強(qiáng)化失業(yè)保險(xiǎn)的促進(jìn)就業(yè)和再就業(yè)功能。
加大對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)政策的宣傳力度，提高企業(yè)參加失業(yè)保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。由于用人單位對(duì)為職工參加失業(yè)保險(xiǎn)不重視，企業(yè)不辦理失業(yè)保險(xiǎn)登記或不如實(shí)申報(bào)參保人數(shù)和繳費(fèi)基數(shù)，使得失業(yè)保險(xiǎn)擴(kuò)面工作進(jìn)長緩慢。
今后，我們要進(jìn)一步建立健全失業(yè)保險(xiǎn)基金的各項(xiàng)規(guī)章制度，做好基礎(chǔ)工作，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)統(tǒng)一部署和要求，不斷創(chuàng)新工作思路，積極探索基金安全運(yùn)行的有效途徑，確保失業(yè)保險(xiǎn)基金的收繳、支付、管理、運(yùn)營的安全。
保險(xiǎn)自查報(bào)告13
(一)管理基礎(chǔ)薄弱
一是單證管理制度不完善。檢查發(fā)現(xiàn)全省12家財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在單證管理制度上都不同程度存在制度內(nèi)容不完善、不科學(xué)的問題，如：未對(duì)單證限時(shí)限量領(lǐng)用、手工出具保單和系統(tǒng)補(bǔ)錄時(shí)限等做出明確規(guī)定，有的公司沒有中介代理機(jī)構(gòu)單證領(lǐng)用管理制度，有的公司未建立單證管理內(nèi)部監(jiān)督自查制度，有的公司沒有單證庫房(專柜)管理制度等。二是單證管理崗位設(shè)置不合理。中心支公司及以下分支機(jī)構(gòu)普遍存在以下問題：單證管理崗由代理人員擔(dān)任，出單員兼任單證管理員，單證管理員一人多崗，兼崗現(xiàn)象突出，單證管理員更換頻繁，交接手續(xù)流于形式等問題。三是單證存放管理不到位。主要表現(xiàn)是單證專庫專柜存放不規(guī)范，存在重要有價(jià)單證與公司文件、報(bào)表等日常資料同柜存放，已用單證與空白單證混合存放，單證存放混亂無序，單證庫房兼做檔案室、雜物庫房等問題。四是單證印刷管控不嚴(yán)。個(gè)別保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)私自印刷保險(xiǎn)單證。如：某省級(jí)分公司20xx年5月自行印刷2500份具有保單性質(zhì)的蔬菜貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)臺(tái)賬，在貨運(yùn)公司作為暫保單使用，但單證從設(shè)計(jì)到印刷均未得到總公司的書面同意和授權(quán)，而且單證格式不規(guī)范，也未納入公司單證管理系統(tǒng)管理，存在著較大風(fēng)險(xiǎn)。
(二)管控措施松散
(三)信息系統(tǒng)落后
一是單證管理系統(tǒng)未實(shí)現(xiàn)與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的無縫連接。單證在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的使用信息不能完全傳送到單證管理系統(tǒng)，導(dǎo)致單證管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確，不能反映公司單證使用的真實(shí)情況。二是單證管理系統(tǒng)不能完全實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的自動(dòng)傳導(dǎo)與更新，系統(tǒng)對(duì)人的依賴度高，為人為更改公司數(shù)據(jù)提供了可能。如：某公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印保單后，被打印保單的信息不能自動(dòng)傳輸?shù)絾巫C系統(tǒng)并更新數(shù)據(jù)，導(dǎo)致已打印的保單如果沒有進(jìn)行人工核銷，單證系統(tǒng)中該單證的狀態(tài)將仍為“可使用”。三是單證管理系統(tǒng)設(shè)計(jì)不科學(xué)，功能有缺陷，未實(shí)現(xiàn)對(duì)保險(xiǎn)公司單證流轉(zhuǎn)的全面控制，不能達(dá)到通過系統(tǒng)有效控制單證風(fēng)險(xiǎn)的要求。
由于上述問題在公司內(nèi)控管理中沒有得到足夠重視，致使撕單、埋單和鴛鴦單等利用單證管理漏洞實(shí)施的嚴(yán)重違法違規(guī)問題屢禁不止，已成為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司套取資金、進(jìn)行不正當(dāng)競爭的主要手段之一，給行業(yè)健康發(fā)展埋下了較大風(fēng)險(xiǎn)隱患。
單證管理中產(chǎn)生問題的根源思考
(一)對(duì)單證管理工作重視程度不夠，思想認(rèn)識(shí)有待提高
現(xiàn)階段，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在單證管理中存在較多問題，而且一直得不到很好地解決，這與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司長期以來更多地強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展、規(guī)模擴(kuò)張和利潤增長，不注重加強(qiáng)公司內(nèi)控建設(shè)、合理防范和有效控制經(jīng)營管理中的各種風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)單證管理的重要性認(rèn)識(shí)不夠有很大的關(guān)系。多數(shù)公司沒有將單證管理工作擺在保險(xiǎn)經(jīng)營的重要位置，沒有認(rèn)識(shí)到單證管理是防范風(fēng)險(xiǎn)的重要源頭，不能正確把握和領(lǐng)會(huì)單證管理工作的重要意義。基層分支機(jī)構(gòu)在缺少管控情況下，對(duì)單證管理的重要性認(rèn)識(shí)更是不足，對(duì)加強(qiáng)單證管理缺乏動(dòng)力。
(二)制度建設(shè)不科學(xué)，內(nèi)控執(zhí)行亟需加強(qiáng)
單證管理制度不科學(xué)會(huì)直接導(dǎo)致保險(xiǎn)公司內(nèi)控執(zhí)行效果差，從而產(chǎn)生較多問題。制度不科學(xué)主要體現(xiàn)在內(nèi)控制度沒有滲透到公司單證流轉(zhuǎn)各個(gè)操作環(huán)節(jié)，許多關(guān)鍵控制點(diǎn)處在控制無效狀態(tài)，有的沒建立制度，有的制度無法完全控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。當(dāng)然，強(qiáng)調(diào)制度本身科學(xué)性的同時(shí)也不能忽視執(zhí)行力的重要性。科學(xué)、完善的制度只有被有效地執(zhí)行，才能真正落到實(shí)處。檢查中發(fā)現(xiàn)單證管理問題多的公司，多數(shù)是內(nèi)控執(zhí)行力差的公司。制度執(zhí)行不到位就會(huì)為問題的發(fā)生留下可乘之機(jī)。
(三)內(nèi)審檢查不到位，監(jiān)督機(jī)制尚待完善
財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司內(nèi)控中極為重要的審計(jì)與監(jiān)督環(huán)節(jié)在單證管理工作中功能發(fā)揮有限，處理措施乏力。一是單證管理內(nèi)審檢查機(jī)制還需完善。通過檢查發(fā)現(xiàn)大部分保險(xiǎn)公司特別是中心支公司以下基層機(jī)構(gòu)的單證管理內(nèi)審檢查還處在初級(jí)階段，內(nèi)審檢查沒有形成制度化、常態(tài)化。二是單證管理內(nèi)審檢查功能發(fā)揮不充分。公司內(nèi)部審計(jì)部門一般僅在一些離任審計(jì)和常規(guī)審計(jì)中順帶檢查一下單證管理情況，未就單證管理開展專門的內(nèi)審檢查。三是責(zé)任追究落實(shí)不徹底。單證管理內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督檢查中，對(duì)存在問題的保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)、部門及相關(guān)責(zé)任人追究責(zé)任時(shí)，往往避重就輕，只進(jìn)行象征性處理，致使內(nèi)部違規(guī)“零成本”，被檢查者不重視查出問題的整改，內(nèi)部控制效果乏力，造成單證管理中的一些問題被隱藏到深處，長期得不到有效解決，形成較為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)敞口和隱患。
加強(qiáng)和規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司單證管理的對(duì)策措施
(一)完善制度建設(shè)，夯實(shí)單證管理基礎(chǔ)
一是提高制度的科學(xué)性。從制度層面明確單證管理責(zé)任部門和單證管理崗位設(shè)置要求，確立單證管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)要求和管理權(quán)限劃分，強(qiáng)化單證限時(shí)限量限制對(duì)象領(lǐng)用制度，確保單證管理各環(huán)節(jié)的規(guī)定科學(xué)有效。二是強(qiáng)化制度的完備性。保證單證管理制度能夠覆蓋單證征訂、印制、發(fā)放、領(lǐng)取、使用、核銷、作廢、遺失、存檔和監(jiān)督檢查等單證流轉(zhuǎn)的全過程，特別要確保單證管理制度必須能有效管控保險(xiǎn)中介的保險(xiǎn)單證領(lǐng)用。三是增強(qiáng)制度的可用性。單證管理制度應(yīng)立足公司自身經(jīng)營管理實(shí)際制定，不應(yīng)生硬照搬同業(yè)公司制度，尤其是基層分支機(jī)構(gòu)的單證管理制度要符合機(jī)構(gòu)自身實(shí)際情況、切實(shí)可用。四是改進(jìn)制度的適應(yīng)性。要根據(jù)經(jīng)營管理需要及時(shí)修訂完善單證管理制度，確保制度能夠適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展形勢(shì)。
(二)強(qiáng)化內(nèi)控執(zhí)行，切實(shí)提高單證管理能力和水平
一是加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)。建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)，形成運(yùn)作規(guī)范、科學(xué)有效的執(zhí)行、監(jiān)督機(jī)制。總公司管理層要高度重視內(nèi)控執(zhí)行，帶頭認(rèn)真履行內(nèi)控職責(zé)，為有效實(shí)施單證管理管控奠定基礎(chǔ)。在單證管理工作中，注重培育領(lǐng)導(dǎo)高度重視、內(nèi)控人人有責(zé)和違規(guī)必受追究的內(nèi)控企業(yè)文化，形成以風(fēng)險(xiǎn)控制為導(dǎo)向的單證管理理念，提高單證管理工作的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。二是理順管理流程。分支機(jī)構(gòu)層面應(yīng)實(shí)行單證管理“一把手”負(fù)責(zé)制，在總公司、省級(jí)分公司設(shè)立專職單證管理工作人員，在中心支公司及以下分支機(jī)構(gòu)至少應(yīng)設(shè)立由正式工作人員擔(dān)任的單證管理崗，落實(shí)單證管理職責(zé)。加強(qiáng)單證管理人員培訓(xùn)和教育，提升責(zé)任意識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)。實(shí)行單證手下臺(tái)賬與信息系統(tǒng)雙重管理制度，利用手工臺(tái)賬管理彌補(bǔ)系統(tǒng)管理的不足。三是嚴(yán)格責(zé)任追究。建立環(huán)環(huán)相扣的責(zé)任追究機(jī)制，將責(zé)任落實(shí)到人，加大對(duì)違規(guī)行為責(zé)任人的處罰力度，對(duì)不同層次、各個(gè)崗位的員工制定出精細(xì)的責(zé)罰條例，讓執(zhí)行力弱或有過錯(cuò)者為其行為“買單”。強(qiáng)化上抓一級(jí)的責(zé)任追究制度，增加上級(jí)公司特別是總公司的管控壓力，使其更加重視防范所屬分支機(jī)構(gòu)單證管理工作風(fēng)險(xiǎn)。四是強(qiáng)化執(zhí)行考核。考核是提高單證管理內(nèi)控執(zhí)行力的篇二：xx保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理部工作總結(jié)
xx保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理部工作總結(jié)今年是公司實(shí)施“二次創(chuàng)業(yè)”三步走發(fā)展戰(zhàn)略和“十二五”規(guī)劃承上啟下的重要一年，是攻堅(jiān)克難、乘勢(shì)而上的關(guān)鍵一年，發(fā)展提速、服務(wù)客戶是今年工作的重點(diǎn)。圍繞今年重點(diǎn)工作，業(yè)管部認(rèn)真計(jì)劃，重點(diǎn)落實(shí)，積極主動(dòng)加強(qiáng)前端服務(wù)，開展業(yè)務(wù)管理和承保管理工作創(chuàng)新，對(duì)公司科學(xué)發(fā)展提供有力支撐。
上半年經(jīng)營情況分析
一、承保主要工作開展情況
1、20xx年初，根據(jù)分公司及總經(jīng)理室的相關(guān)要求，我公司對(duì)4s店渠道業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范的管理，重新梳理了對(duì)4s渠道店業(yè)務(wù)簽單規(guī)范，同時(shí)，在特別約定中均注明4s店名稱、聯(lián)系電話及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也方便了顧客；為進(jìn)一步客觀全面的`了解當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)市場運(yùn)營狀況，及時(shí)掌握運(yùn)營主體市場銷售費(fèi)用的配置及發(fā)展動(dòng)向。
2、我公司下發(fā)了關(guān)于《建立保險(xiǎn)市場信息采集報(bào)送制度》的通知，要求每月填寫市場信息反饋表，通過個(gè)人代理、代理公司、車商（含4s店）、銀行等多個(gè)渠道對(duì)當(dāng)?shù)厥袌鲞M(jìn)行費(fèi)用情況了解；
3、為加強(qiáng)我公司承保序列人員的責(zé)任心，實(shí)現(xiàn)承保管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，我公司特制定《xx財(cái)險(xiǎn)xx中支承保序列崗位人員考核管理辦法》；
4、為進(jìn)一步提升非車險(xiǎn)承保工作質(zhì)量，規(guī)范非車險(xiǎn)投保單使用，對(duì)分公司在《關(guān)于下發(fā)財(cái)產(chǎn)綜合險(xiǎn)等51個(gè)產(chǎn)品投保單、保單格式的通知》文件基礎(chǔ)上，我公司對(duì)《關(guān)于規(guī)范非車險(xiǎn)投保單使用的通知》的通知進(jìn)行了主要學(xué)習(xí)；
5、自非營業(yè)客車交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)自動(dòng)核保以來，針對(duì)工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報(bào)《非營業(yè)客車交強(qiáng)險(xiǎn)自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查報(bào)告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報(bào)《承保業(yè)務(wù)分析》，每月25日上報(bào)《非車險(xiǎn)影像自查報(bào)告》，每季度上報(bào)《季度小企財(cái)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告》；
6、為提高我公司承保業(yè)務(wù)質(zhì)量的提升，加強(qiáng)業(yè)務(wù)合規(guī)性及數(shù)據(jù)真實(shí)性，我公司下發(fā)了《關(guān)于展開對(duì)承保業(yè)務(wù)復(fù)檢工作的通知》的通知，定期由我公司業(yè)管部專人執(zhí)行，實(shí)行一周一復(fù)查制度，復(fù)查結(jié)果定于每周三下發(fā)并且于次周二反饋上周整改情況，復(fù)查工作主要以投保單規(guī)范、驗(yàn)車照片、影像上傳等方面；
7、為更好實(shí)現(xiàn)承保檔案管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，我公司年初特制定了《xx聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司xx中支承保業(yè)務(wù)檔案管理辦法》。
二、在分公司的勞動(dòng)競賽中所取得的成績
1、xx亮劍開門紅勞動(dòng)競賽完成情況
我公司在分公司舉行的“xx亮劍開門紅”活動(dòng)中，順利完成分公司下達(dá)的任務(wù)目標(biāo)，以_________萬元的成績勇奪“xx亮劍開門紅”第二名。
三、承保單證及承保檔案管理情況
我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可，公司設(shè)立單證管理崗，專人專管；對(duì)單證庫存、發(fā)放、盤存、回收、登記嚴(yán)格按照要求操作。二季度公司經(jīng)理室安排了對(duì)所屬機(jī)構(gòu)和各簽單點(diǎn)有價(jià)單證的領(lǐng)用、發(fā)放、系統(tǒng)及實(shí)物使用、核銷等情況進(jìn)行了為期4天的檢查。通過開展自查工作發(fā)現(xiàn)不足，及時(shí)整改；查漏補(bǔ)缺；同時(shí)業(yè)管部協(xié)助計(jì)財(cái)部已對(duì)各展業(yè)機(jī)構(gòu)作出工作安排，要對(duì)照自己存在的問題和不足進(jìn)行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進(jìn)行一次徹底復(fù)查，對(duì)于整改不及時(shí)、不到位的單位進(jìn)行了通報(bào)批評(píng)。
承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門存放承保檔案的檔案室；對(duì)檔案室的環(huán)境、衛(wèi)生、安全等問題作出嚴(yán)格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時(shí)間、借閱人、歸還時(shí)間、檔案歸還狀態(tài)，是否完好無損等要素。為加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有價(jià)單證的管理，規(guī)范有價(jià)單證管理流程，完善內(nèi)控機(jī)制，嚴(yán)把承保檔案規(guī)范管理等方面工作提供有力保障。
四、上半年承保kpi指標(biāo)分析
(略)
五、近期承保風(fēng)險(xiǎn)排查情況匯報(bào)
1、車險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面
根據(jù)xx財(cái)險(xiǎn)豫（車險(xiǎn)）字[20xx]29號(hào)文件精神，我公司對(duì)全轄區(qū)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了排查工作，對(duì)車險(xiǎn)有無違反當(dāng)?shù)匦袠I(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)最低折扣自律規(guī)定、有無違規(guī)套用系數(shù)因子行為、有無套用費(fèi)率行為、有無套用車型承保業(yè)務(wù)行為、有無存在惡意降低新車購置價(jià)的行為、有無存在車險(xiǎn)協(xié)議承保擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任的行為、有無與4s店（車商）等簽訂合作協(xié)議、有無存在陰陽保單/撕單/埋單等惡性違規(guī)行為、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是否嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)匦袠I(yè)自律規(guī)定等問題進(jìn)行了全方面的排查；
為迎接“20xx年二次財(cái)險(xiǎn)自律檢查工作”，確保檢查工作順利進(jìn)行，我公司調(diào)取了業(yè)務(wù)清單，對(duì)車船稅信息、影像補(bǔ)傳情況、承保信息錄入錯(cuò)誤批改情況進(jìn)行了逐單排查；
針對(duì)非營業(yè)客車交強(qiáng)險(xiǎn)自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查文件要求，對(duì)其五月份非營業(yè)客車業(yè)務(wù)進(jìn)行了復(fù)檢，對(duì)六月份非營客車業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐筆核查。
2、電銷業(yè)務(wù)方面
為了提高電銷業(yè)務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)電銷風(fēng)險(xiǎn)死角排查，我公司針對(duì)《關(guān)于展開電銷車險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》文件進(jìn)行了電銷業(yè)務(wù)跟蹤排查，對(duì)電銷業(yè)務(wù)中承保資料、影像上傳、費(fèi)率規(guī)章、費(fèi)用問題、投保單簽章問題進(jìn)行了逐筆排查，并且針對(duì)保監(jiān)會(huì)“三個(gè)文件”要求對(duì)承保序列人員進(jìn)行了文件宣導(dǎo)、學(xué)習(xí)。
3、非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面
近期我公司對(duì)上半年承保的非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了“系統(tǒng)內(nèi)查風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)物中查漏洞”的工作方法，對(duì)非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)投保單簽章、資料手續(xù)、影像上傳等問題進(jìn)行了檢查。并根據(jù)情況對(duì)個(gè)別承保財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的單位和企業(yè)進(jìn)行了防災(zāi)、防損講解，疏導(dǎo)在企業(yè)正常生產(chǎn)中可能發(fā)生的潛在風(fēng)險(xiǎn)。
保險(xiǎn)自查報(bào)告14
威遠(yuǎn)縣醫(yī)保局：
根據(jù)20xx年8月20日威遠(yuǎn)縣醫(yī)保局對(duì)我院城鎮(zhèn)居民基
本醫(yī)療保險(xiǎn)工作進(jìn)行了病歷的隨機(jī)審查，現(xiàn)對(duì)審查后情況做自查報(bào)告：
一、存在的問題
1、因我院計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)未及時(shí)升級(jí)，從而導(dǎo)致上傳的數(shù)據(jù)與縣醫(yī)保局計(jì)算機(jī)中心不符出現(xiàn)錯(cuò)誤。
2、我院藥品、診療項(xiàng)目代碼末及時(shí)修正從而導(dǎo)致部分上傳錯(cuò)誤。
3、部分醫(yī)生對(duì)某些情況下發(fā)生的醫(yī)療費(fèi)用能否支付不熟悉，特別是病人出院記錄的記載不詳細(xì)，不能為報(bào)賬提供可靠依據(jù)。
4、醫(yī)生對(duì)現(xiàn)有的藥物和治療項(xiàng)目的報(bào)銷分類【甲類（全報(bào)銷）、乙類（部分報(bào)銷）、全自費(fèi)】不熟悉，以至于在治療時(shí)給病人造成了不必要的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。
5、合理用藥方面做得不是很好：
①有出院診斷和用藥清單不符合的現(xiàn)象；
②有過度用藥和不必要用藥的現(xiàn)象
③有病人在院期間用藥和治療的原則或原因未能體現(xiàn)在病程記錄里的現(xiàn)象。
6、護(hù)理方面存在病人的護(hù)理分級(jí)上的問題（比如大多數(shù)病人都是I級(jí)護(hù)理或者是II級(jí)護(hù)理），床位費(fèi)的記錄上也有不符的現(xiàn)象；在院病人未按照保險(xiǎn)類別分類，床頭卡也存在相同的問題。
6、治療費(fèi)用的用名不規(guī)范，導(dǎo)致可以報(bào)銷的治療項(xiàng)目不能對(duì)碼，只能做自費(fèi)項(xiàng)目處理，給病人造成了不必要的損失。
二、整改措施
醫(yī)保辦將以上問題報(bào)送院委會(huì)討論決定：立即對(duì)全院的醫(yī)療保險(xiǎn)工作進(jìn)行整改，并在一周之內(nèi)完成。具體措施如下：
1、成立以院長劉永為組長的城鎮(zhèn)醫(yī)療保險(xiǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組。
2、醫(yī)保辦將相關(guān)法規(guī)、政策、辦法總結(jié)匯編，組織一次專題培訓(xùn)，讓全院的醫(yī)務(wù)人員掌握城鎮(zhèn)基本醫(yī)療保險(xiǎn)的各種知識(shí)。并以抽問的方式，考察培訓(xùn)效果。對(duì)和病人直接接觸較多的臨床科室和窗口科室重點(diǎn)要求，為今后更好地為病人服好務(wù)打下基礎(chǔ)；
3、規(guī)范醫(yī)生的專業(yè)術(shù)語和醫(yī)療文書的書寫，特別強(qiáng)調(diào)病人的醫(yī)療文書的記載，以便為醫(yī)療保險(xiǎn)的報(bào)銷提供可靠依據(jù)。
4、醫(yī)保辦將全院的`藥品分類（甲類、乙類、全自費(fèi)），裝訂成冊(cè)，和《內(nèi)江市醫(yī)療服務(wù)價(jià)格》一起分發(fā)給臨床科室，為醫(yī)生在治療時(shí)根據(jù)病情的需要和病人的經(jīng)濟(jì)情況開具處
方和書寫正確治療項(xiàng)目名稱提供依據(jù)。
5、在威遠(yuǎn)縣人民醫(yī)院的老師指導(dǎo)下，糾正不正確的護(hù)理分級(jí)，規(guī)范床位費(fèi)的管理，將護(hù)理部病人一覽表和床頭卡用不同顏色標(biāo)記出在院病人的不同醫(yī)保類型
8、醫(yī)保辦及時(shí)更換信息公示牌，簡化報(bào)銷流程，采取多種方式宣傳醫(yī)保政策，盡量用病人聽得懂的語言耐心解釋，消除病人對(duì)醫(yī)療保險(xiǎn)的誤區(qū)，為病人服好務(wù)。
三、整改情況
威遠(yuǎn)民康醫(yī)院醫(yī)保辦按照縣醫(yī)保局提出的整改措施，一周內(nèi)逐一完成了各項(xiàng)工作，并將完成情況報(bào)送院領(lǐng)導(dǎo)小組審核。
保險(xiǎn)自查報(bào)告15
大冶市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)局 養(yǎng)老保險(xiǎn)基金安全專項(xiàng)檢查的自查報(bào)告
根據(jù)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)部中心開展社會(huì)保險(xiǎn)基金安全專項(xiàng)檢查的通知》（鄂養(yǎng)保函[20xx]65號(hào)）要求，為全面貫徹落實(shí)《關(guān)于開展社會(huì)保險(xiǎn)基金安全專項(xiàng)檢查的通知》（人社險(xiǎn)中心函[20xx]71號(hào)，以下簡稱《通知》）的有關(guān)規(guī)定和深刻了解我局基金管理的情況，發(fā)現(xiàn)和解決基金管理過程中出現(xiàn)的問題，以進(jìn)一步改變基金結(jié)算方式，加強(qiáng)銀行賬戶管理，優(yōu)化業(yè)務(wù)經(jīng)辦模式，推動(dòng)內(nèi)控制度建設(shè)，最終實(shí)現(xiàn)維護(hù)基金安全的目標(biāo)。我局于 年 月 日至 日在全局對(duì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金管理工作進(jìn)行了全面嚴(yán)格自查，并對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的有關(guān)單位進(jìn)行了抽查。通過對(duì)本次自查工作中記錄的相關(guān)材料進(jìn)行整理、分析，全面了解了我局基金管理的相關(guān)情況，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、基本情況
二、主要成績
（一）高度重視基金管理，成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組
養(yǎng)老保險(xiǎn)基金是社會(huì)保險(xiǎn)的生命線，基金安全關(guān)乎廣大參保人員的切身利益，影響社會(huì)和諧穩(wěn)定，也事關(guān)黨和政府的執(zhí)行力和公信力。國家高度重視養(yǎng)老保險(xiǎn)基金管理和業(yè)務(wù)經(jīng)辦內(nèi)控建設(shè)。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此也高度重視，積極加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立工作專班，對(duì)基金安全問題作了專門部署。我局高度重視社會(huì)保險(xiǎn)基金自查整改工作，接到《通知》后，立即召開專題會(huì)議進(jìn)行安排部署。會(huì)上，主要領(lǐng)導(dǎo)向經(jīng)辦機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)科長會(huì)議傳達(dá)了《通知》精神，并將任務(wù)逐一分解，明確責(zé)任，落實(shí)任務(wù)。并積極成立了基金安全自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由局長黃智勝任組長，副局長黃朝暉、陳迪杰分別任副組長，各科室負(fù)責(zé)人為小組成員。根據(jù)《通知》要求，各科室及鄉(xiāng)鎮(zhèn)征繳機(jī)構(gòu)結(jié)合自身實(shí)際情況，制定了自查計(jì)劃和整改方案，重點(diǎn)圍繞養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的征繳、管理和支付等方面，認(rèn)真開展自查和整改工作。在全局形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，科室負(fù)責(zé)人抓落實(shí)的良好工作格局，為落實(shí)資金安全強(qiáng)化創(chuàng)造了良好的工作氛圍。
（二）注重基金收支安全，取消現(xiàn)金收支方式
在養(yǎng)老保險(xiǎn)征收方面，新農(nóng)保參保人員、城鎮(zhèn)居民參保人員以被征地農(nóng)民的養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)的征收都是通過參保人員按照村為單位將保險(xiǎn)金存入我局在農(nóng)業(yè)銀行開設(shè)的繳存專戶，由銀行進(jìn)行代收。在基本養(yǎng)老金發(fā)放方面，由我局待遇支付科按月提交支付明細(xì)計(jì)劃給農(nóng)業(yè)銀行，農(nóng)業(yè)銀行按月發(fā)放到領(lǐng)取人員指定的賬戶上，全部實(shí)行了社會(huì)化發(fā)放。通過銀行代發(fā)，取消現(xiàn)金支付方式，減少了基金在發(fā)放環(huán)節(jié)中的風(fēng)險(xiǎn)，確保了基金安全。
（三）強(qiáng)化銀行賬戶管理，嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)賬制度 為確保基金安全，根據(jù)相關(guān)規(guī)定分別在XXX支行、XXX支行、開設(shè)了收入專戶和支出專戶，嚴(yán)格實(shí)行收支兩條線管理；其次，按照會(huì)計(jì)、出納崗位職責(zé)等相關(guān)規(guī)定，堅(jiān)持每天與銀行的`征繳和支出專戶分別進(jìn)行對(duì)賬，及時(shí)編制了專戶的銀行存款余額調(diào)節(jié)表，做到了銀行存款余額與會(huì)計(jì)帳表等一致，真下做到了帳帳、帳表、賬單均相符。
（四）完善內(nèi)控制度建設(shè)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理控制
為切實(shí)加強(qiáng)基金財(cái)務(wù)管理，我局制定了會(huì)計(jì)、出納工作制度及操作規(guī)程，明確了會(huì)計(jì)、出納的崗位職能職責(zé)。明確規(guī)定財(cái)務(wù)科科長為專門的會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人，確定了專門的出納人員，負(fù)責(zé)記賬、復(fù)核、稽核等工作；各科室嚴(yán)格按照內(nèi)控制度的相關(guān)規(guī)定，切實(shí)履行各自職責(zé)。通過定期與不定期檢查的方式，強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)管理控制。
（五）狠抓廉潔從政教育，筑牢防腐拒變高墻
一是組織了全局工作人員通過觀看反腐專題教育片、反腐宣傳欄等形式進(jìn)行警示教育；二是局主要領(lǐng)導(dǎo)親自帶頭上廉政教育課，增強(qiáng)全局職工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，組織學(xué)習(xí)《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》等等；三是積極開展工作崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的自查，從思想根源上抓起，讓反腐倡廉的警鐘常響在全局干部職工的心中。
經(jīng)自查，我局各項(xiàng)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金均嚴(yán)格按照?qǐng)?zhí)行國家和省、市社會(huì)保險(xiǎn)基金支付政策，但一些細(xì)節(jié)上仍有不足之處。今后我局一是要將進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高隊(duì)伍的整體素質(zhì)，廣泛宣傳養(yǎng)老保險(xiǎn)知識(shí)，加大養(yǎng)老保險(xiǎn)擴(kuò)面、征繳工作力度；二是要建立健全規(guī)章制度，要使養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的監(jiān)督管理做到制度化、規(guī)范化，并滲透到日常的每一項(xiàng)工作當(dāng)中；三是要加強(qiáng)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的專戶管理和會(huì)計(jì)核算，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定，專帳核算，專人管理，確保基金的安全完整。總之，我局將會(huì)在上級(jí)單位的指導(dǎo)和領(lǐng)導(dǎo)下，在有關(guān)部門的大力協(xié)調(diào)和配合下，振奮精神，團(tuán)結(jié)一致，開創(chuàng)我市養(yǎng)老保險(xiǎn)的新局面。
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